Инвесторы сейчас чутко присматриваются к рынку, чтобы адаптировать свою стратегию в условиях новых трендов. А это — смягчение денежно-кредитной политики, поддержка инвесторов и эмитентов со стороны государства, разгар дивидендного сезона. На каких активах планируем зарабатывать мы, рассказали в статье.
1. Облигации в рублях
ЦБ рассматривает вариант снижения ставки в июле даже более, чем на 1%. Для нас с вами это значит, что облигации будут расти в цене.
Первыми реагируют ОФЗ — наиболее надежные долговые бумаги. За последний месяц, например, один из выпусков из нашего портфеля, вырос на 5,1%. Если снижение ставки будет форсированным, рост может достигнуть до 40% за год.
За ними растут качественные корпоративные облигации, муниципальные бумаги и т.д. Это основа наших облигационных портфелей. За июнь один из них вырос в цене на 1% (помимо купона в 1,7% в месяц). Итого: +2,7% за месяц.
2. Замещающие облигации
Замещающие облигации — это долговые бумаги, которые дублируют основные параметры еврооблигаций крупных российских эмитентов, но выплаты по ним производятся в рублях по курсу ЦБ.
При такой высокой ставке ЦБ, растет спрос на рубль со стороны дружественных стран. Также спрос на валюту падает со стороны российских импортеров на фоне замедления деловой активности в стране. Поэтому доллар сейчас стоит дешево.
Но ставка будет снижаться и этот спрос со стороны дружественных стран постепенно будет падать, а спрос со стороны импортеров - расти. Это приведет к росту курса доллара. Это супер возможность для инвесторов, которой стоит воспользоваться. Когда курс вернется к 100 руб за доллар, такие вложения могут иметь доходность до 30%🔥Достойной валютной альтернативы в России сейчас нет.
3️. Длинные ОФЗ
Длинные облигации с фиксированным купоном — это облигации, сроком более 5-ти лет.
Отдельно выделили этот инструмент, потому что его можно использовать в рамках спекулятивной стратегии. То есть, продать, когда цена облигации значительно вырастет, а не держать до погашения. Такое окно возможностей открывается раз в пять лет и сейчас оно вновь открыто.
4️. Акции
В последнее время акции не пользуются популярностью из-за затяжного падения. Но секрет долгосрочных инвесторов состоит в том, что как раз в такие периоды и нужно закупаться акциями.
При этом не стоит покупать все подряд. Важно отбирать в портфель финансово устойчивые компании, у которых есть внутренние источники роста: недооценка, рост бизнеса и дивиденды.
5. Портфельное инвестирование
Инвестиционный портфель — это целая система, состоящая из акций, разных облигаций и других инструментов. Важно, чтобы все это работало в системе. Это позволит вашему капиталу расти, а вам при этом нести минимальные риски.
Главный секрет портфельного инвестирования — сбалансированная структура, в которой 70% приходится на защитные активы и 30% на активы для роста. В кризисы за счет дохода от облигаций в таких портфелях перекрываются просадки по акциям.
Заключение
Часто инвесторам бывает сложно самостоятельно сориентироваться, куда вложить деньги. Поэтому важно окружать себя людьми, которые могут подсказать эффективные решения здесь и сейчас.
Один из таких людей — Виталий Кошин, директор и сооснователь компании Fin-Plan, профессиональный инвестор с 18-ти летним опытом, кандидат экономических наук, финансист, управляющий крупными капиталами. Он инвестирует публично более девяти лет и на деле показывает работоспособность своих стратегий и приемов.
Своими фишками Виталий делится в телеграмм-канале, а также разбирает там текущую повестку и подсказывает, как к ней адаптироваться частным инвесторам.
Подписывайтесь, чтобы инвестировать уверенно и прибыльно в любой фазе рынка: