Криптовалютный мир, с его кажущейся анонимностью и глобальным охватом, привлекает не только инвесторов, но и мошенников. Вот поэтому и появились те, кто с радостью готов проворачивать запутанные схемы обналичивания незаконных денежных средств с неподготовленным населением. Попробуем сегодня вместе разобраться, кто же такие дропперы, о которых все чаще стали говорить в СМИ?
Дропперы — люди, которые предоставляют свои данные (личные, банковские) мошенникам с целью заработать. Не все и не всегда понимают всю серьезность — тут сказывается элементарная финансовая неграмотность населения, а не только незнание ЦФА и всего, что с ними связано.
Дропперами могут стать:
- дети и подростки, уже имеющие банковские карты,
- старики,
- малограмотные граждане,
- люди с тяжелой финансовой ситуацией — то есть все те, кто готов на высокий риск ради заработка.
Предоставляя свои данные мошенникам, они просто являются ширмой — за их аккаунтами прячутся «обнальщики», которые имеют своей целью развести пользователей на деньги.
Ярким примером явлется покупка аккаунтов на критобиржах с высоким рейтингом мерчанта. Это привлекает даже опытных пользователей — ведь высокий рентинг и большое количество успешных сделок вроде как гарант надежности. Но, если аккаунт выкуплен (и, скорее всего, за немалые средства), риск попасть на мошенничество резко возрастает... Да, биржа рано или поздно заблокирует и подобный аккаунт после жалоб пользователей, но сколько людей попадутся до этого — неизвестно.
Опасность дропперов для государства — в специфике мошенничества, участники попадают как под статью 159 УК РФ — мошенничество, так и под статью 174 — легализация доходов, полученных преступным путем.
И если простые физики могут просто потерять свои средства, нарвавшись на мошеннические схемы (да, даже такое может показаться простым), то ИП получают блокировку по 161-ФЗ (поговорим об этом подробнее в другой раз).
Самый распространенный случай мошенничества с помощью дропперов — это перевод на карты третьих лиц. И тут не только непосредственная кража средств, когда рубли переведены, а крипта нет. Но и просто обход превышения лимитов переводов, обход банковской системы и неуплата налогов (поэтому с мошенниками борются банки и довольно активно: блокируют счета с подозрительными крупными переводами).
Однако, быть дроппером в данной схеме можно двумя путями:
- Осознанно, имея связь с организатором мошеннической схемы и соглашаясь способствовать, выводить средства, переводить их по мере поступления. Либо просто предоставляя банковский ЛК за вознаграждение.
- Неосознанно, обманным путем попадая в мошеннический треугольник с двумя жертвами и одним злодеем.
Для ясности приведем довольно распространенный прием:
Вам необходимо провести р2р сделку с целью обмена крипты на фиат/рубль. Вы выбираете надежное объявление в хорошим показателем успешно завершенных сделок. Ничего не смущает, кроме как намерения мерчанта перевести фиат с «КАРТЫ ТРЕТЬЕГО ЛИЦА» — обычно именно так и пишут в объявлениях об обмене.
Возможно, покупатель уходит от «лишних» налогов таким путем, т.к. «свой» физический лимит переводов в этом месяце истратил.
Вы получаете перевод от физика на ваш банковский счет, отдаете крипту и закрываете сделку. Все ок. До тех пор, пока третье лицо не пишет заявление с требованием вернуть средства.
Потому что этим третьим лицом был вовсе не мерчант, а покупатель, например, на Авито, который также был обманут, переведя средства за приобретаемый товар.
Что мы имеем:
- мошенник получил вашу крипту, не заплатив ни рубля,
- третье лицо — передало деньги, но не получило товар, как следствие обратилось в органы,
- вы, как продавец — лишились крипты, и на вас написано заявление с требованием вернуть средства.
Итогом всей этой истории будет блокировка счетов на основании заявления, попадающее под 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Это только для начала, ведь пока не разобрались, мошенник вы или нет. Если кратко — ничего хорошего, а на перспективу еще и долгое разбирательство.
Обезопасить себя можно четкими действиями — не соглашаться на сделки с требованием третьих лиц. Честному мерчанту/арбитражору не проблема заплатить налоги и работать в установленных действующим законодательством рамках.
А если и соглашаться на подобные сделки (например, возникла срочность или отсутствуют подходящие объявления в моменте), не рисковать большими суммами и продумывать план вывода средств, чтобы эти действия не были спонтанными.
Что касается объявлений мерчантов, которые даже с хорошим рейтингом могут быть опасны — здесь мы, по сути, бессильны. Остается полагаться на репутацию биржи, которая, конечно, ей дорожит и активно борется в мошенниками — для этого выбираем проверенные, надежные биржи.
В качестве лайфхака — можно понаблюдать пару дней за конкретно выбранным мерчантом, запомнив его по нику — если объявление не пропадает, а количество сделок растет — это увеличивает шансы на честность контрагента.
💬 А вы уже слышали о подобных схемах мошенничества?
______
Подборка наших статей и видео по крипте — здесь.
Мы всегда рады видеть вас в числе подписчиков на нашем канале в Дзене и добро пожаловать в наше сообщество трейдеров в телеграм по ссылке.