В продолжение речи о блокировке счетов и мошеннических треугольниках.
Дела у ИП обстоят еще острее, потому что блокировка человека как физика блокирует счета ИП автоматически, что может приостановить довольно надолго деятельность фирмы.
Поэтому совмещать арбитраж с другого рода деятельностями — идея плохая.
В чем же опасность?
Если в случае с физиком, в основном, действует закон 115 ФЗ, ограничения касаются конкретного счета, то вот закон 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» — полностью «выкидывает из банковской системы». Именно такая формулировка используется арбитражерами, да и простыми пользователями. Суть в том, что при обращении потерпевшего (в прошлый раз мы рассматривали пример с покупателем на авито) в органы с заявлением о пропаже/краже денежных средств — блокируется сразу не только счет, на который были переведены средства, а все счета во всех банках, потому что тут уже за дело берется не просто система безопасности банка, а МВД. Далее, блокируются и платежи на счета «подозрительного гражданина», что также может вовлечь в расследование новые лица.
Cогласно № 161-ФЗ банки не могут сообщать детали операций, из-за которых ограничили обслуживание. Что делает решение вопроса о восстановлении счетов, на первый взгляд, нерешаемой.
К каким последствиям это может привести любого ИП-шника, мы можем себе представить. Но в отличие от блокировки, например, налоговой, к которой большинство привыкло, вопрос с МВД может решаться месяцами.
А причина тут в том, что само «дело» заводится по месту регистрации заявителя, то есть где угодно 😱 В любом уголке России. Соответственно, чтобы начать восстанавливать справедливость и репутацию. Если вы оказались получателем средств в вышеописанной мошеннической схеме, необходимо выяснить, по какой сделке было возбуждено дело и кому принадлежит само заявление. А это, конечно, сложно сделать в рамках просто обслуживающего банка.
Далее проще — пойти на мировую с заявителем, вернув средства и объяснив ситуацию, либо просто защищать себя, предоставляя требуемые доказательства.
Так или иначе, хочется верить, что данные подсказки пригодится только тем, кто уже попал в неприятную ситуацию. Остальные же имеют шанс не попасть и защитить собственные счета и даже бизнесы. Поговорим об этом в следующую встречу )
💬 Если у вас остались какие-то вопросы — пишите в комментариях, разберемся вместе!
______
Подборка наших статей и видео по крипте — здесь.
Мы всегда рады видеть вас в числе подписчиков на нашем канале в Дзене и добро пожаловать в наше сообщество трейдеров в телеграм по ссылке.