Почему, получая деньги от своего должника на банковскую карту, можно попасть в неприятности.
Разберем на примере, когда гражданину все-таки удалось защититься от претензий своего бывшего должника. Но не всегда подобные случаи заканчиваются так же успешно.
Некая гражданка подала в суд иск с требованием взыскать с ответчика 300 тыс. руб., как ошибочно переведенные на его банковскую карту. В суде она пояснила, что у них с ответчиком была устная договоренность о ведении совместного бизнеса. Но он никаких действий во исполнение договоренности не предпринял и деньги вернуть отказался.
Женщина потребовала взыскать деньги по правилам неосновательного обогащения. Банковскими выписками она подтвердила, что за определенные периоды ею было совершено шесть денежных переводов на карте ответчика на сумму 300 тыс. руб.
А так как никаких обязательств между истцом и ответчиком не было, (обратное должен доказать получатель денег), то средства должны быть возвращены.
Суд в первой инстанции удовлетворил иск, так как ответчик действительно не доказал, что получал деньги в рамках исполнения какого-то обязательства. Все последующие суды поддержали данное решение.
Но вот ВС с таким решением не согласился. По его мнению, суды необоснованно отклонили доводы ответчика о том, что он давал супругу истца деньги взаймы без письменного договора. Эти деньги были переданы как раз во исполнение этого договора.
Сам факт того, что истец целенаправленно перечисляла деньги на карту ответчика шестью платежами, исключает ошибочность этих переводов.
Дело было направлено на пересмотр. Суды обязали проверить факт заключения договора займа между ответчиком и супругом истца. Если этот факт подтвердиться, то о возврате средств не может быть и речи.
Какой из этого вывод.
Получая возврат долга на банковскую карту, человек рискует тем, что с него могут взыскать эти деньги обратно в качестве неосновательного обогащения, если у него не будет доказательств того, что ранее он давал эти деньги взаймы.
И если при этом не заключался письменный договор займа и деньги в долг передавались наличными, то у получателя средств очень мало шансов защититься от взыскания. Отправителю денег будет легко доказать, что он перевел деньги на карту ответчика. А вот ответчику вряд ли удастся доказать, что эти деньги он получил не просто так.
В нашем примере, ответчика спасло от взыскания то, что деньги поступали несколькими переводами за короткий промежуток времени. Это явно указывало на наличие какого-то обязательства между ним и истцом.
Буду рада видеть вас среди подписчиков моего телеграмм канала «Просто о сложном», где вы найдете еще больше интересного и актуального в сфере ЖКХ, социальной и финансовой сфере, а также семейном, пенсионном праве и не только. Подписывайтесь и не теряйтесь!
Мошенники придумали новую уловку — и уже несколько людей на нее попались
На канале «Юридические документы» представлены подготовленные для скачивания образцы и бланки различных форм документов, призванные помочь как простым гражданам, так и предпринимателям. База официальных бумаг постоянно обновляется.
Образец служебной записки на доплату за замещение
Законодательство:
ст. 1102 ГК РФ
определение ВС РФ №41-КГ23-36-К4