Затейливый и выгодный способ вкладывать деньги в золото.
Как работает простая облигация
Простая облигация работает, как банковский вклад. Инвестор покупает облигацию какого-либо заёмщика. Заёмщик платит проценты от номинальной стоимости облигации. А когда наступает дата экспирации, заёмщик возвращает инвестору основную сумму займа. Инвестор получает обратно вложенные деньги плюс регулярно получает процентный доход.
Как работает золотая облигация
Все финансовые расчеты по традиционным облигациям происходит в рублях. Инвестор покупает облигацию за рубли. Получает проценты рублями. И на дату экспирации получает назад свои рубли.
Замените в схеме рубли на золото. Скажем, облигация стоит 1 грамм золота. Инвестор покупает её за один грамм. Процентные доходы получает в виде золота. И после погашения облигации инвестор получает назад 1 грамм золота.
Так в теории. Но на практике же все расчёты происходят рублями. Но! С учётом биржевой котировки на золото
Как происходят расчёты по золотой облигации
Изначально эмитент, который выпустил золотую облигацию, объявляет, что облигация стОит ровно столько, сколько стОит 1 грамм золота. И будет столько стоить всегда.
Когда инвестор покупает облигацию, то платит за неё столько, сколько на лондонской бирже стОит 1 грамм золота. И держит. Если золото на бирже дорожает, то рыночная цена облигации растёт, если золото дешевеет, то падают рублёвые котировки облигации. Но падение котировок не беспокоит инвестора. Он знает, что по прежнему владеет одним граммом золота.
Когда надо платить проценты по облигации, то эмитент в качестве базы для расчёта принимает биржевую стоимость 1 грамма золота. И платит проценты от этой суммы. И не важно, какую сумму он получил от инвестора вначале. Проценты платит от стоимости 1 грамма.
Когда надо отдавать деньги инвестору, то эмитент отдаёт сумму, которая равна стоимости 1 грамма золота.
Какой доход приносит золотая облигация
Золотая облигация может принести доход инвестору сразу тремя способами.
Во-первых, традиционный процентный доход
Во-вторых, если биржевая котировка золота растёт, то инвестор получает дополнительный доход от прироста стоимости облигации.
В-третьих, на Лондонской бирже металлов биржевые котировки золота устанавливают в долларах. Если рубль падает относительно доллара, то рублёвые котировки золота растут ещё раз.
Зачем нужна золотая облигация
Облигации, как финансовый инструмент нужен, в первую очередь, для того, чтобы размещать в них сбережения и сохранить покупательную способность сбережений.
Золотая облигация оптимально справляется с этой задачей. Во-первых, она защищает деньги инвестора от инфляции. Золото, как любой товар дорожает вслед за инфляцией. Дорожает и облигация. Во-вторых, она защищает от девальвации. Если происходит обесценивание национальной валюты, то автоматически растёт стоимость облигации.
Процентный доход от облигации - ещё один контур (второй) защиты от инфляции. Два контура защиты от инфляции почти гарантирует сохранность Ваших сбережений. А если при этом реинвестировать купонный доход, то появляется третий контур защиты от инфляции.
Золотая облигация - оптимальный способ хранить сбережения на длительном отрезке времени.
Какие золотые облигации существуют на Мосбирже
- Облигации компании "Полюс" серии 001PLZL-01 (RU000A107PA7)
- Облигации компании Селигдар серии SELGOLD001 (RU000A1062M5),
- Облигации компании Селигдар серии SELGOLD002 (RU000A106XD7)
Важный нюанс
Золотая облигация - удобный и выгодный финансовый инструмент. Но надо помнить, что всегда существует риск эмитента. Эмитент облигации может обанкротиться и после этого супер-надёжная защита от инфляции перестанет работать. В таком случае Вы можете даже потерять вложенные деньги. Идеального и абсолютно надёжного финансового инструмента не существует.
Напоминаю, что помимо перечисленных творческих достижений у меня есть ещё один повод для гордости. А именно, телеграм-канал "Лента финансовых новостей". Здесь я собираю только значимую информацию для долгосрочных инвесторов, для любителей фундаментального анализа и для адептов дивидендной стратегии.