Финансисты рассказали, что нужно писать при банковском переводе, чтобы вашу карту не заблокировали
Чтобы предотвратить блокировку перевода и карты, с которой были отправлены деньги, необходимо тщательно формулировать цель транзакции, подчеркнула профессор кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета при правительстве РФ Надежда Капустина в интервью для aif.
Профессор Капустина составила два списка целей перевода: в первом случае вероятность блокировки минимальна, во втором — близка к 100%.
Рекомендованные формулировки
«Подарок на день рождения» — классическая безопасная формулировка.
«Помощь семье» — указывает на родственные отношения.
«Возврат долга» — объясняет движение средств между знакомыми.
«Спасибо за кофе» — подходит для совместных трат.
«Компенсация за продукты» — для бытовых расчетов.
«Поддержка родителей» — семейная взаимопомощь.
«Оплата ужина» — мелкие бытовые расходы.
«Возмещение такси» — совместные поездки.
Опасные формулировки
«Оплата товара или услуги» — прямое указание на торговые операции или сделки.
«За услуги или за товар» — может трактоваться как предпринимательская деятельность в тени.
«Комиссия» — ассоциируется с посредническими теневыми операциями.
«Процент» — намекает на финансовые теневые операции.
«Инвестиции» — вызывает подозрения в незаконной деятельности и теневых операциях.
«Перевод средств» — слишком формальная банковская терминология, что также свидетельствует теневой бизнес.
«Оплата работ» — указывает на трудовые отношения без оформления и сокрытия налогов.
«Бонус» — может свидетельствовать о скрытых теневых доходах, которые обходят систему налогообложения.
«Вознаграждение» — аналогично предыдущему пункту, также ассоциируется с посредническими теневыми операциями.
