💳 Частые переводы — под подозрением: что изменилось с июня 2025
С 1 июня 2025 года в России вступили в силу новые меры финансового контроля. Теперь Росфинмониторинг сможет приостанавливать операции по картам граждан без решения суда — сроком до 10 дней. Это касается ситуаций, которые регулятор сочтёт подозрительными.
Что может попасть под блокировку?
— Частые мелкие переводы на карту
— Поступления от разных лиц без объяснений
— Возврат долгов без расписок
— Необычные траты или движения средств
И даже если вы действуете в рамках закона, операция может быть заморожена, если покажется «нестандартной».
Приостанавливать переводы могут:
— до 10 дней — по решению Росфинмониторинга
— до 30 дней — если информация пришла от зарубежных спецслужб или структур.
В случае блокировки:
— вас должны проинформировать в день приостановки
— в течение 3 рабочих дней Росфинмониторинг обязан сообщить основания — по вашему запросу.
Как обезопасить себя?
— Не принимаете переводы от незнакомцев
— Сохраняйте подтверждающие документы: расписки, договоры, чеки
— Уведомляйте банк о нетипичных действиях (например, если планируете поездку за границу)
— Не передавайте реквизиты третьим лицам
— При блокировке — давайте пояснения и, если потребуется, обжалуйте решение через ЦБ или суд.
❗️Если вы сдаёте недвижимость, продаёте объекты или участвуете в сделках, где задействованы переводы от частных лиц — готовьте договоры заранее и следите за «прозрачностью» всех операций. Это особенно актуально при сдаче квартир, работе с задатками и бронированиями.
Рынок становится всё более регулируемым — и в этом не только минусы, но и плюсы: меньше «серых» схем, выше защищённость добросовестных участников.
Будьте осторожны и делитесь информацией с близкими 🤍
