Кажется, что вы просто ведёте бизнес — выставляете счета, принимаете оплату, платите налоги

Кажется, что вы просто ведёте бизнес — выставляете счета, принимаете оплату, платите налоги. Но в один день банк блокирует счёт. Без объяснений. Паника. Что происходит?

📌 Дело в 115-ФЗ — законе о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Банки обязаны следить за всеми операциями и блокировать подозрительные. Да, даже без суда и следствия.

⚠️Что считается подозрительным:

— Крупные суммы сразу после открытия счёта

— Переводы между связанными компаниями

— Отсутствие объяснений по входящим платежам

— Регулярные обналичивания без налога

— Мало налогов при больших оборотах.

💡Что делать, чтобы не попасть в чёрный список:

✅ Подтверждайте все операции документами

✅ Платите налоги вовремя

✅ Не выводите деньги «в никуда»

✅ Поддерживайте «прозрачность» бизнеса: сайт, сотрудники, аренда

✅ При запросе банка — отвечайте быстро и по делу.

❗Если вас уже заблокировали — срочно собирайте документы и готовьте пояснения. У банка есть право восстановить доступ, если вы докажете легальность операций.

#финансоваяграмотность #бизнесвопросы #115ФЗ #заблокировалбанк #финмониторинг #малыйбизнес #ИП #ООО