С 1 июня 2025 года у Росфинмониторинга появились расширенные полномочия по контролю за денежными переводами. Под подозрение могут попасть сомнительные операции даже на небольшие суммы.
Теперь ведомство может временно блокировать подозрительные транзакции на карты сроком до 10 дней, а в особых случаях – до 30 суток. Финансовые эксперты предупредили граждан о необходимости внимательнее относиться к переводам, чтобы избежать заморозки средств.
Как пояснили россиянам, решение о блокировке принимается, если операция вызывает сомнения в ее «добропорядочности». Конкретные суммы, которые могут привести к заморозке, не установлены – каждая ситуация рассматривается индивидуально. Однако в группу риска попадают частые мелкие поступления, крупные переводы без подтверждающих документов, а также любые нетипичные для клиента операции.
Основная цель нововведения – противодействие мошенническим схемам и отмыванию преступных доходов. Как только Росфинмониторинг принимает решение о блокировке, он направляет уведомление в банк, обслуживающий карту получателя. Финансовая организация обязана заморозить средства на указанный срок и проинформировать об этом клиента.
Если перевод заблокирован, гражданину необходимо обратиться в банк для выяснения причин. Эксперты рекомендуют делать это как можно быстрее, чтобы ускорить разблокировку средств в случае ошибки.
Чтобы минимизировать риски, россиянам советуют избегать переводов от незнакомцев без четкого назначения платежа, а также внимательно следить за регулярностью и объемами операций. Резкие изменения в финансовом поведении – например, нехарактерно крупные или частые транзакции – могут вызвать вопросы у регулятора. Кроме того, специалисты предостерегают от участия в сомнительных схемах, даже если речь идет о простой просьбе «перевести деньги дальше».