В Казахстане — громкий банковский скандал. Alatau City Bank, один из крупнейших игроков на рынке, оказался в процедуре банкротства в России. Причина — долги, о которых он «забыл» рассказать в своей официальной отчётности. Причём это не просто мелкое упущение: речь о судебном решении на 4,4 млрд рублей, вступившем в силу ещё в 2024 году. Ни слова об этом не оказалось ни в финансовой отчётности, ни в разделе «события после отчётной даты», ни в аудиторском заключении от Ernst & Young. Что это — халатность, манипуляция или сознательное сокрытие?
Что произошло?
— В мае 2024 года Арбитражный суд Москвы обязал Жусан Банк выплатить более 4,4 млрд рублей ООО «Регион-Строй».
— Решение вступило в законную силу и дошло до Верховного суда РФ.
— Несмотря на это, в отчётности за 2024 год банк не отразил ни резервы, ни сам факт судебного процесса.
— Ernst & Young подписала отчёт с формулировкой: «существенных судебных разбирательств не выявлено».
Почему это важно
Из-за сокрытия информации прибыль банка была завышена на 14%, а капитал — на 50 млн долларов. Это создало ложную картину устойчивости, на фоне которой был одобрен крупный M&A — продажа 97% акций Жусана Вячеславу Киму, бенефициару Kaspi.kz.
Что дальше?
— В мае 2025 года в Москве возбуждено дело о банкротстве Жусан Банка.
— Возможны иски об оспаривании сделок, отстранение менеджмента, запреты на выплаты и эмиссию.
— Уголовно-правовые последствия могут наступить сразу по нескольким статьям УК РФ — от преднамеренного банкротства до фальсификации документов.
В этом деле будут задавать много интересных вопросов
— Менеджменту Жусана — за искажение отчётности.
— Ernst & Young — за аудит с «чистым» заключением при наличии вступившего в силу судебного решения.
— Финансовому регулятору РК (АРРФР) — за одобрение сделки в условиях потенциальной несостоятельности банка и за молчание после возбуждения дела о банкротстве.
Речь уже не только о судьбе одного банка. На кону — доверие к финансовому сектору Казахстана. Можно ли верить сегодня красивым отчетам?
Источник: Телеграм канал Субсидиарная ответственность
Ознакомиться с полной хронологией и деталями дела можно на официальном сайте компании: https://www.regionstroy-llc.ru/, а также в их Телеграм-канале: https://t.me/regionstroy_bc.
