🧨Сохраните себе, это важно
То, что банки обязаны проверять подозрительные переводы, мы и так знаем: они должны запрашивать у клиентов подтверждение операций, имеющих признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. Но со вчерашнего дня ситуация несколько осложнилась - в связи с таинственными списками, именуемыми "База данных Банка России". Признаки подозрительных переводов устанавливаются Банком России и публикуются на его официальном сайте. А вот как действовать в зависимости от того, есть ли вы в списках (пусть даже по ошибке) или нет - читайте далее:
👉Теперь, если получатель находится в Базе данных Банка России (зафиксированы попытки осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента), банк обязан приостановить и подтвердить платежи.
Порядок обработки таких платежей (очень важны временные интервалы!):
1️⃣ Первый платёж будет отказан, и для подтверждения необходимо повторить операцию с той же суммой и реквизитами получателя не позднее следующего дня.
2️⃣ Отправка второго платежа оценивается как подтверждение операции. НО!!! Второй платёж тоже будет отказан, и начнется период охлаждения – два календарных дня (забудьте о привычных мгновенных переводах😂).
3️⃣ После окончания периода охлаждения (то есть это уже на третий день) необходимо в течение двух календарных дней направить платёж повторно. Третий платёж будет проведён банком без дополнительного подтверждения клиентом.
Вооот... Не пройдёт и недели - платёж состоится🤪
Второй вариант - если получатель не находится в Базе данных Банка России, но при этом зафиксированы признаки подозрительного платежа, то банк запрашивает подтверждение в текущем порядке, вам позвонят из банка (изменения 161-ФЗ не затронули данный процесс).
