Волгоградцам грозят проблемы с переводами денег между картами

С 1 июня 2025 года в России вступили в силу новые правила контроля за денежными операциями. Как сообщила сенатор Совета Федерации Ольга Епифанова, Росфинмониторинг сможет временно останавливать подозрительные переводы между физическими лицами без решения суда.

Инициатива направлена на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. Однако под ограничения могут попасть и обычные платежи граждан, если они покажутся регулятору нестандартными.

Особое внимание будет уделяться частым переводам небольших сумм на один счет, поступлениям от множества отправителей без указания назначения платежа, возвратам средств без документального подтверждения, а также операциям, не соответствующим обычному поведению клиента.

Конкретные лимиты для "подозрительных" сумм не установлены — каждый случай рассмотрят отдельно. Блокировка может действовать до 10 дней, а при запросе иностранных правоохранителей — до месяца.

Банки обязаны уведомлять клиентов о блокировке в день ее применения. В течение трех рабочих дней после обращения гражданину должны сообщить причины ограничений.

Епифанова успокоила граждан, отметив, что ограничения будут применяться адресно только при веских основаниях. Она рекомендовала не передавать данные карт третьим лицам, избегать получения денег от незнакомцев, заранее уведомлять банк о необычных операциях и хранить документы, подтверждающие легальность переводов.

При ошибочной блокировке можно подать пояснения в банк или Росфинмониторинг. В случае несогласия решение обжалуется через ЦБ или суд.

Изменения коснутся всех регионов России, включая Волгоградскую область. Эксперты советуют жителям заранее ознакомиться с новыми правилами.

Ранее мы писали о том, как избежать блокировки банковских карт.