Правительство РФ выпустило Постановление № 755 от 29 мая 2025 года, которое официально дополняет изменения в законе 115-ФЗ. Документ вносит корректировки сразу в четыре ключевых подзаконных акта, на которые опираются ювелиры, риелторы, бухгалтера, лизинговые компании, ломбарды и другие субъекты ПОД/ФТ.
Рассказываем, что важно знать и к чему готовиться.
1. Как сдавать данные в Росфинмониторинг — теперь по новым правилам
Что обновлено:
Постановление № 209 (от 2014 года)
Теперь отчёты, уведомления и ответы на запросы в Росфинмониторинг нужно будет формировать с учётом:
- новых форм документов,
- новых категорий субъектов (например, майнеры и фонды),
- новых требований к структуре передаваемой информации.
Если у вас уже настроен процесс сдачи данных — его нужно перепроверить и при необходимости — донастроить.
2. Требования к СДЛ (специальное должностное лицо) стали жёстче
Что обновлено:
Постановление № 492 (от 2014 года)
Новые к СДЛ:
Актуализированы требования к подготовке и обучению:
- Обучение должно охватывать новые направления финансового мониторинга, включая:
- Финансирование экстремистской деятельности (ФЭД),
- Новые процедуры идентификации клиентов и выгодоприобретателей,
- Применение обновлённых форм анкет.
- СДЛ обязаны проходить обучение в установленные сроки — особенно при изменении законодательства (в том числе после вступления в силу обновлённого приказа № 74 от Росфинмониторинга).
Расширена ответственность:
Теперь в перечень обязанностей СДЛ включено:
- Внедрение новых правил внутреннего контроля (ПВК) с учётом изменений в 115-ФЗ,
- Контроль корректности замораживания/блокировки средств,
- Отслеживание правомерности трансграничной передачи ПДн и применения санкционного законодательства.
Дополнительные требования к квалификации:
- Повышено значение реального опыта в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- Вводятся новые минимальные требования к уровню образования и стажу — они будут конкретизированы Минфином и Росфинмониторингом в подзаконных актах и методических рекомендациях.
Если СДЛ не прошёл обучение или его знания устарели — это риск на проверке.
3. Уточнён порядок проверок Росфинмониторинга
Что обновлено:
Постановление № 219 (от 2022 года)
Теперь в нём прописано:
- в каких случаях Росфинмониторинг может инициировать внеплановую проверку;
- какие данные вы обязаны предоставить в ходе контроля;
- как контролируется соблюдение новых правил ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Проверки станут чаще, особенно если вы не обновили ПВК или не отреагировали на запрос.
4. Передача информации — теперь и для майнеров, и для юристов, и для бухгалтеров
Что обновлено:
Постановление № 131 (от 2025 года)
Теперь точно определено, кто и как должен передавать сведения в Росфинмониторинг:
- юристы и бухгалтера на аутсорсе;
- нотариусы, адвокаты, доверительные управляющие;
- участники майнинг-пулов и их организаторы;
- фонды (в т.ч. международные).
Если вы работаете с юрлицами или ИП и подпадаете под эти категории — проверьте, как вы передаёте данные, и внесите корректировки.
Комментарий Финконсалт:
«Эти изменения — не просто “уточнения на бумаге”. Это конкретные задачи, которые нужно выполнить в июне. Мы советуем не паниковать, но и не откладывать: обновите ПВК, обучите СДЛ и настройте учёт под новые правила. Чем раньше — тем спокойнее пройдёте проверку.»
Что делать уже сейчас:
- Проверить и при необходимости обновить ПВК — правила внутреннего контроля
- Перепроверить статус и компетенцию СДЛ
- Запланировать обучение сотрудников по новым требованиям
- Перепроверить процедуры сдачи информации в Росфинмониторинг
- Если вы — юрист, бухгалтер, майнер или управляющий — убедитесь, что учтены все новые обязанности
Если нужно — подготовим для вашей компании новый ПВК, проведём обучение, сделаем инструктаж и консультацию. Но даже без этого — просто не игнорируйте изменения. Они уже опубликованы и вступают в силу.