Реформа 115-ФЗ вступила в активную фазу — вслед за изменениями в основном законе опубликованы подзаконные акты, уточняющие практические механизмы реализации.
С 1 июня 2025 года начинают действовать три ключевых постановления Правительства РФ, которые касаются субъектов ПОД/ФТ, включая ювелиров, риелторов, ломбардов, ИП и других участников, работающих с денежными средствами или ценным имуществом.
1. Постановление Правительства РФ от 29.05.2025 № 755
Документ вносит важные корректировки сразу в четыре акта:
- ПП № 209 от 19.03.2014. Уточнён порядок предоставления сведений в Росфинмониторинг, включая новых субъектов — адвокатов, нотариусов, майнеров, бухгалтеров, юристов и др.
- ПП № 492 от 29.05.2014. Обновлены квалификационные требования к специальным должностным лицам (СДЛ), а также правила обучения по новым направлениям, включая идентификацию, блокировку, работу с подозрительными операциями.
- ПП № 219 от 19.02.2022. Уточнены положения о контроле и надзоре в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, актуализирован порядок взаимодействия с проверяющими органами.
- ПП № 131 от 11.02.2025. Актуализированы правила передачи информации в Росфинмониторинг, включая перечень обязанных лиц и технические регламенты.
Дата вступления в силу: со дня официальной публикации, часть положений — с 1 июня 2025 года.
2. Постановление Правительства РФ от 27.05.2025 № 734
Устанавливает лимиты по операциям с денежными средствами для физлиц, включённых в перечень лиц, причастных к экстремистской или террористической деятельности.
Размер допустимых расходов рассчитывается по количеству совместно проживающих членов семьи и действующему МРОТ.
Дата вступления в силу: 1 июня 2025 года.
3. Постановление Правительства РФ от 27.05.2025 № 733
Определяет порядок и размер ежемесячного гуманитарного пособия для лиц, чьи средства заморожены.
Сумма рассчитывается по тому же принципу: МРОТ на каждого проживающего без дохода.
Дата вступления в силу: 1 июня 2025 года.
Что это значит для бизнеса?
Изменения касаются не только формальных процедур, но и содержательной стороны ПВК, работы СДЛ, подготовки сотрудников.
В первую очередь — это сигнал о переходе к практическому этапу реформы ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Комментарий эксперта Финконсалт:
«Реформа ПОД/ФТ вступила в стадию внедрения. Подзаконные акты — ожидаемый и важный элемент новой архитектуры контроля. Мы не рекомендуем спешить, но и не стоит затягивать с подготовкой: время есть, и оно должно быть использовано эффективно».
Что делать субъектам 115-ФЗ?
- Проверить актуальность ПВК
- Провести внутренние инструктажи СДЛ и сотрудников
- Подготовить анкетные формы с учётом новых требований
- Следить за обновлениями — часть актов ещё на стадии регистрации
Если нужна консультация — свяжитесь с нами, и мы разложим всё по полочкам.