Проверка контрагента на добропорядочность до начала работы — это важный этап, который поможет вам избежать финансовых потерь, юридических проблем и репутационных рисков.
Помимо отзывов и слухов на рынке спроса и предложения мы можем также проверить нашего будущего контрагента в открытых источниках на федеральных ресурсах и не только на предмет добропорядочности и надёжности.
Мы же состоим на учёте в Роскомнадзоре и теперь с чистой совестью собираем и обрабатываем непубликуемые в открытых источниках информацию наших будущих контрагентов 😊
Контрагент может быть вашим другом очень долгое время. Вам может казаться, что вы его знаете как самого себя. Однако, жизнь порой выкидывает такие фортеля, что перед заключением контракта всё же необходимо проверить обстоятельства, которые складываются вокруг вашего объекта интереса.
Тут я собрала большинство ссылок, которые использую в работе с новыми людьми. Если закрывать на какие-то аспекты глаза, то это уже будет моим риском.
1. Запрос документов и информации.
Будем считать, что ИНН компании нам пока неизвестен. Если ИНН компании (ИП или самозанятого) известен, то этот пункт пропускаем.
✅ Важным будет запросить паспорт директора, предпринимателя или самозанятого. Там есть самое важное для того, чтобы узнать ИНН физического лица:
2. Сбор и проверка информации в открытых источниках:
✅ Также можно узнать, есть ли статус самозанятого у физического лица и с какого периода:
✅ Имея на руках ИНН, (скоро его окончательно заменят на Единый Регистрационный Номер ЕРН), можно проверить действующая ли компания, юридическую историю регистрации бизнеса тут:
Тут можно увидеть юридическую историю формирования предприятия. Например, размер уставного капитала, или кто является учредителем, проверять и их. ИНН лиц, несущих ответственность (директор, учредитель) - публикуются.
✅ Есть ещё сайт ФНС "прозрачный бизнес", но он не всегда отвечает на запрос своевременно, будем надеяться, его наладят.
✅ Ещё мне нравится этот сервис, который быстрее показывает аффилированное дерево связей между компаниями (кто кем кому является и какую деятельность ведут):
✅ Также можно проверить, есть ли на данный момент аресты на счетах компании и по какой причине, в БИК укажите просто нулики 00..
✅ Бухгалтерская (финансовая) отчётность годовая также публикуется в открытых источниках при условии, что Общество предоставило её своевременно и в полном объёме. Акционерные общества публикуют отчётность чаще - как минимум раз в полгода, но в зависимости от работы на бирже раз в квартал или даже ежемесячно. Помните, что ИП бухгалтерскую отчетность не сдают.
На основе этих данных уже можно сделать какой-то анализ финансовой деятельности предприятия 😊
✅ Зачем нам ещё нужен паспорт ответственного физлица?
Конечно же помимо организации лично его проверить на следующих сайтах:
И, для чего собственно нужна дата рождения физлица: проверить его тут на наличие задолженности. Взаимоотношения с приставами также дают понимание как будущий контрагент относится к своим долгам если такие есть
✅ Также можно проверить и в реестре операторов Роскомнадзора часть информации:
✅ А если вдруг контрагент говорит вам, что бизнес оформлен на жену/родственника, на того, кто не "испачкан" какими-то преследованиями то его самого можно ещё дополнительно проверить в этом реестре:
✅ Имея за плечами жизненный опыт благодаря тем персонажам, которые мне его продали, я также проверяю ещё и в социальных сетях, и даже в 2гис, Яндекс Картах на предмет отзывов. Да, их можно подтереть, но кто ищет, тот всегда найдёт. Если нет страницы в социальной сети или нет фотографии - для меня это уже подозрительно.
Если есть сайт компании, можно сличить информацию об адресе на сайте компании с тем, где располагается офис в 2Гис. Как мне однажды сказали знакомые из Роскомнадзора: если у вас нет сайта компании, то вашей компании не существует.
✅ Для продвинутых существует также согласие на раскрытие налоговой тайны. В нём можно указать период, для какой организации, какие данные может налоговая с вашего разрешения выдать вашему контрагенту. Или он вам даёт согласие на раскрытие своих данных, направляя его предварительно в ФНС.
3. Анализ информации:
✔ Собранная информация должна быть сопоставимой и не иметь существенных расхождений.
✔ Может ли ваш будущий партнёр быть финансово устойчивым, если у него есть задолженности, от которых он скрывается или не платит, или он выступает ответчиком в каких-либо арбитражах?
✔ Может ли он вам предоставлять товар или услугу, если такого нет в ОКВЭД, которые вы можете прочитать в выписке ЕГРюл/ип? А может там вообще неограниченный список видов деятельности и фирма может хвататься за всё подряд не имея узкой специализации?
✔ Достаточно ли хорошо он ведёт бизнес, если у него есть и ИП, и три ООО?
✔ Может ли ваш партнёр предоставить вам гарантийные письма, включить гарантию в условия договора. Есть ли положительная деловая репутация, или как пример благодарственные письма, портфолио работ?
✔ А может фирма зарегистрировалась недавно и имеет все признаки "обнала-криминала"? И на этом адресе зарегистрировано ещё множество организаций (исключаем тех, у кого указан конкретный офис в деловом центре)
✔ Опять же, сколько и какие налоги уплачивает компания? Сможет ли предоставить вам вычет по НДС, если есть аресты на счетах за непредоставление деклараций или задолженность на счетах...
✔ Есть ли возможность использовать банковскую гарантию или аккредитив для безопасных расчётов если у вас указывается постоплата?
Если у вас возникают сомнения, обращайтесь к консультантам, которые помогут вам проверить вашего партнёра на добропорядочность. Рынок не стоит на месте, проверка не гарантирует 100% защиту от рисков, но она позволяет значительно снизить вероятность сотрудничества с недобросовестными партнерами.
Если ваш будущий партнер запрашивает информацию у вас на бумажном носителе, когда всё есть в открытом доступе, то удивляться не нужно. Таким образом может происходить сверка данных в открытых источниках с теми, что предоставили вы.
Взаимодействия с обоюдной выгодой строятся на доверии. Но как говорила моя бабушка, почтенный главный бухгалтер с множеством регалий: доверяй, но проверяй. И, когда вас проверят в ответ, относиться к этому нужно спокойно. Ведь вы - добропорядочный гражданин своей страны, и вам скрывать нечего 😉
Важное, что необходимо сделать перед тем как раздавать данные паспорта налево и направо: установить самозапрет на получение кредитов:
С уважением к вам и вашему делу, Аделя Шакирова ☀
Работаю на совесть, слежу за репутацией.
Проверю ваших контрагентов, разберусь с дебиторкой и многое другое: написать в телеграмм.
