❗Банки блокируют счета платёжных агентов, требуя комиссию с каждой сделки #банковское_право
Юрлицам, которые оказывают посреднические услуги платёжного агента, грозит блокировка счетов. Банки стали распознавать таких клиентов и замораживать их счета, требуя войти в пул их собственных агентов. Кроме того, с каждой сделки кредитные организации хотят получать комиссию.
Посредников распознают по большим оборотам. Для разморозки банк может запросить данные о платёжной инфраструктуре агента за рубежом, информацию об условиях его работы с клиентами, сведения о направлении платежей и другое.
Некоторые платёжные агенты, достигнув определённого оборота через счета, согласовывают свою деятельность с банком. Если стороны не договорились, кредитная организация может создавать сложности. Например, банк может затягивать сроки платежей, чтобы склонить независимых агентов к сотрудничеству.
Часто сами агенты виноваты в блокировках счетов, поскольку им не хватает экспертных знаний для работы в рамках «антиотмывочного» и валютного законодательства.
