С наступлением лета для владельцев банковских карт начали действовать обновленные ограничения.
Теперь Росфинмониторинг наделен правом самостоятельно замораживать переводы средств и любые операции с активами, если у ведомства появятся подозрения в их связи с отмыванием преступных доходов либо поддержкой экстремистской деятельности.
Если служба сочтет, что действия клиента могут быть противоправными, она отправит банку предписание остановить конкретную операцию до 10 дней. За этот период клиенту придется предоставить доказательства своей добросовестности и убедить Росфинмониторинг в ошибочности подозрений.
Кроме того, с 1 июня введена еще одна мера безопасности: по попытке снять деньги в банкомате финансовая организация обязана убедиться, действительно ли клиент инициировал данную операцию. Для этого банк может позвонить клиенту и уточнить, знает ли он о поступившем запросе на получение наличных. В случае если транзакция проводится без ведома клиента, банк должен приостановить выдачу средств на срок до 48 часов. Помимо этого, граждане теперь имеют возможность доверить управление своими счетами близкому человеку, официально наделив его правом подтверждать снятие и перевод средств.
Еще одно изменение касается количества банковских карт: теперь у одного физического лица может быть не более 20 карт в целом и максимум 5 - в банке-эмитенте.
Таким образом, финансовые учреждения вправе отказать в выпуске карты, если у человека уже оформлены 20 карт или 5 в одном банке. Эти изменения закреплены Федеральным законом от 28 декабря 2024 года №522-ФЗ.
Автор статьи Геннадий Ефремов - лучший онлайн-юрист рунета по кредитам и долгам. Больше полезного в его телеграм