95% успеха в современной школьной и университетской экономике - это математика. С одной стороны, это упрощает обучение, так как в математике всё логично и понятно. С другой стороны, это отдаляет от жизни и практичности, ведь в реальной экономике балом правит не логика, а эмоции, страсти, пороки, простота.
Но это уже отдельный разговор. Давайте рассмотрим базовую задачу на кредитно-денежный мультипликатор. Эта тема часто встречается в курсах макроэкономики. Это раздел "Предложение денег", подводящий к кривой LM (ликвидность - деньги).
В таблице представлены данные по Фридмании (ох уже это теоретическое поклонство перед англосаксонскими "корифеями") за два периода, в ходе которых цены упали на 25%, а реальный ВВП на 20%.
Один из главных сюжетов этой задачи - уравнение количественной теории денег (MV=PY), которое образно даёт представление о связи монетарного и реального сектора. "Сколько денежной массы подведёшь к системе - столько стоимости товаров и услуг можно произвести". M - предложение денег (Money), V - скорость обращения денег (Velocity), P - уровень цен (Price), Y - реальный ВВП.
Для момента 1 нам известны три параметра уравнения, поэтому мы можем найти четвёртый: M*1=100*9000. То есть денежная массы в момент 1 равна 900 тысяч. Она в свою очередь состоит из наличности (C, cash) и безналичной части на депозитах (D, deposit). По условию C=150 тысяч, поэтому D=900-150=750 тысяч. Коэффициент депонирования cr=C/D=150/750=1/5=0,2. Доля резервов в объёме депозитов rr=R/D. Тут для расчёта у нас не хватает резервов. Но мы знаем, что денежная база равна сумме наличности и резервов B=C+R. Поэтому R=B-C=200-150=50 тысяч. Тогда rr=50/750=1/15=0,07.
Денежный мультипликатор равен отношению денежной массы к денежной базе: mult=M/B=900/200=4,5. Вот мы полностью заполнили Момент 1. Для момента 2 нам нужно рассчитать новые цены и реальный ВВП. P2=0,75P1=75, Y2=0,8Y1=7200. Тогда из уравнения количественной теории денег находим и денежную массу в момент 2: M*1=75*7200=540 тысяч.
Денежная масса сократилась, что привело к снижению цен и реального ВВП. Это примерно то, что пытается сейчас делать российский Банк России. Период жёсткой монетарной политики (высокие ставки) направлена на сокращение инфляции, но и приводит к торможению экономической активности (дорогие кредиты для бизнеса и потребителей).
Для момента 2 мы знаем коэффициент депонирования cr=0,5. То есть депозиты в 2 раза больше наличности, а в сумме они дают 540 тысяч. Тогда наличность (С) равна 180 тысяч, а депозиты (D) 360 тысяч. Резервы также находим как разницу денежной базы и наличности: R=B-C=200-180=20 тысяч. Далее все показатели считаются быстро: rr=20/360=1/18=0,056; mult=M/B=540/200=2,7.
Что же произошло в этой модельной экономике?! Во-первых, снизился денежный мультипликатор (с 4,5 до 2,7), поэтому при той же денежной базе денежная масса сократилась. Сокращение денежной массы привело к снижению цен и реального ВВП. В реальной жизни мог бы быть и не такой сценарий (один из трёх). Во-вторых, за счёт роста коэффициента депонирования увеличилась доля наличности ("под подушку в кризис") и сама наличность при сильном сокращении депозитов (почти набег вкладчиков в кризис).
В задачах такого плана важны следующие формулы:
B=C+R
M=C+D
mult=M/B=(1+cr)/(cr+rr).
Ну а коль мы уж начали разговор про монетарную политику, то как уж не упомянуть классика Пушкина: "И был глубокий эконом, то есть умел судить о том, как государство богатеет и чем живёт, и почему не нужно золота ему, если простой продукт имеет". Ну вот Пушкина в Индии, наверное, не читали, поэтому индийские женщины решили, что золото им нужно, поэтому основные запасы не в Форт Ноксе и хранилищах центробанков, а у индусок!
#педагогика #преподавание #егэ #экономика #математика #ib #alevel #научение #экономика #эконометрика #микроэкономика #макроэкономика #НамНужнаИнаяШкола #ЯндексПрактикум #ЗФТШ #МФТИ #Физтех #ДПО #ЦентральныйУниверситет