Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 38 лет.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Портфель немаленький, поэтому я его никому не показываю. 😊
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Сейчас сыну 2 года и 4 месяца. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются приятные денюжки. 🤑
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына на 5000 рублей (так было в первый год жизни). После того как Роме исполнился год, провел «индексацию» и стал добавлять на счет 6000 рублей. В 2025 году сумма пополнений составляет 7000 рублей. Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев, 1 год, 1,5 года и 2 года). Покупаю только российские акции. Недавно добавил в портфель золото. В перспективе, возможно, добавлю еще и юаневые облигации.
Этот блог не про успешный успех.
С одной стороны хочу показать, что даже относительно небольшие, но регулярные инвестиции в акции могут спустя пару десятков лет показать отличный результат. И у вас есть уникальная возможность в прямом эфире наблюдать за ростом портфеля. И за ростом сына, если кому-то это интересно. Утомлять детскими фото не буду, но пару раз в год, думаю, подобный контент тоже будет. 😊
С другой стороны ищу общения с единомышленниками: никто (!) из друзей и родственников не инвестирует, а тема интересная, поэтому обсуждаю ее здесь: через свои мысли в статьях, а также в комментариях. Так что всем оставляющим комментарии отдельно спасибо и плюс в инвестиционную карму. 😊
Собственно, перейдем к обзору.
Обзор портфеля сына
Продолжаю раз в месяц давать сводку по портфелю: сумма, прогресс, состав и другие показатели. Инвестирую на долгосрок, поэтому чаще в него заглядывать смысла нет. 😊
Стоимость портфеля сейчас – 213388,37 руб. Брокер показывает убыток -0,8% за 28 месяцев, но портфель точно в плюсе. В него было вложено 198750 руб (в конце статьи будет скриншот). Поэтому грубый подсчет покажет, что портфель вырос на 7,37%. Не самый плохой результат, учитывая, происходящее в геополитике в последние 3+ года и мою стратегию (о ней чуть ниже).
Понятно, что можно было получить результат лучше, но Роме всего 2 года, поэтому делайте скидку на маленький опыт. 😊
Моя стратегия – купил и «забыл» (в хорошем смысле этого слова), поэтому не скачу с бумаги на бумагу (за все время были проданы всего 2 бумаги – Селигдар и Магнит), не занимаюсь фиксацией прибыли, поиском точек входа и прочим шаманством. Просто ежемесячно 15 числа кладу деньги на брокерский счет сына и покупаю на всю сумму акции или золото по текущим ценам. Скучно, зато эффективно (на долгосрочном отрезке времени), быстро и никаких переживаний.
В портфеле 2 актива:
◉ Акции (95,87%).
◉ Валюта (рубли) и металлы (золото) (4,13%).
Далее представлены акции 21 компаний + золото:
◉ Фосагро (11,74%).
◉ Сбер (11,36%).
◉ Лукойл (9,45%).
◉ Полюс (7,73%).
◉ Яндекс (5,7%).
◉ Татнефть (5,33%).
◉ Норникель (4,83%).
◉ Роснефть (4,69%).
◉ Газпром нефть (4,6%).
◉ Валюта и металлы – золото (4,13%).
◉ OZON (3,39%).
◉ ДВМП (3,24%).
◉ Мать и дитя (3,16%).
◉ X5 Retail Group (3,02%).
◉ НМТП (2,99%).
◉ Т-Технологии (банк Тинькофф) (2,92%).
◉ Северсталь (2,29%).
◉ НЛМК (2,14%)
◉ Совкомфлот (2,1%).
◉ Новатэк (1,98%).
◉ Газпром (1,79%).
◉ ММК (1,41%).
Далее можно посмотреть разделение компаний по отраслям по версии брокера. Хотя это сейчас не так важно, т.к. портфель только формируется. 😊
Оценим результаты по каждому эмитенту.
Что в минусе:
◉ В наибольшем минусе ММК: - 41,35%. В рублях минус тоже приличный (- 2121,45руб)
◉ Норильский никель: - 36,62% (- 5950 руб).
◉ Совкомфлот: - 31,34% (- 2045,29 руб).
◉ Газпром: - 29,48% (- 1598,4 руб).
◉ НЛМК: - 26,13% (- 1616 руб).
◉ Газпром нефть: - 22,27% (- 2814,3 руб).
◉ Северсталь: - 9,26% (- 498,99 руб).
◉ Роснефть: - 5,51% (- 583,65 руб).
◉ Фосагро: - 4,07% (- 1064 руб).
◉ Лукойл: - 2,37% (- 489 руб).
◉ Новатэк: - 0,38% (- 16 руб).
◉ Золото: - 4,14% (- 357,9 руб).
Что-то пока не очень везет с эмитентами, в названии которых есть слово «Газпром». 😊 Да и другие также сильно упали. Но это нормально, т.к. 2/3 «жизни» портфеля мы либо падаем, либо находимся в боковике.
Остальные компании в плюсе, вот они:
◉ X5 Retail Group: +69,98% (+ 2650,51 руб).
◉ Полюс: +52,9% (+ 5708 руб).
◉ OZON: +35,57% (+ 1898 руб).
◉ Сбер: +26,26% (+ 5042,21 руб).
◉ ДВМП: +16,73% (+ 991,2 руб).
◉ Мать и дитя: +9,69% (+ 595,5 руб).
◉ Татнефть: +7,46% (+ 790,2 руб).
◉ НМТП: +4,53% (+ 276,5 руб).
◉ Т-Технологии (банк Тинькофф) + 0,95% (+ 58,8 руб).
Также в плюсе Яндекс: он был куплен по средней цене в 1940 руб, а сейчас стоит 4055 руб, т.е. профит больше 109%. Из-за того, что брокер Тинькофф при обмене продал мои старые бумаги по 4250 руб, и на ту же сумму купил новые, прибыль сначала обнулилась, а на коррекции бумага формально ушла в красную зону (видимо, в т.ч. поэтому брокер отображает такой маленький плюс по портфелю). Получается, что на данный момент Яндекс – это вообще самая успешная бумага портфеля. До недавнего времени лидером был Сбер, но увеличение позиции в 2 раза сильно подняло среднюю.
Итого 9 компаний в плюсе, 11 в минусе. Также в минусе золото. До коррекции в мае 2023 года в минусе были 4 компании, причем одна из них (Т-Технологии) аж на «кошмарные» 12 рублей. 😊 Хотя и компаний тогда в портфеле было намного меньше.
Посмотрим динамику роста портфеля по месяцам, начиная с января 2023 года, когда портфель был открыт.
Как видите, идет равномерный рост размера портфеля за счет регулярного пополнения счета, а также роста стоимости самих акций. В мае 2024 года рост замедляется – это рынок попадает в коррекцию, и только регулярные пополнения и получаемые дивиденды позволяют портфелю не снижаться в цене. В декабре 2024 года пошел серьезный рост после 20-го числа, когда в ЦБ решили не поднимать ставку и смягчили риторику. А в январе рост продолжился, плюс я внес сразу 15000 рублей на счет в честь дня рождения Ромы, отсюда и такой скачок. Ну а далее снова боковик или снижение на геополитике, и только пополнения и дивиденды не дают портфелю просаживаться по стоимости.
За 28 месяцев уже получены дивиденды на сумму 14523,41 руб, которые большей частью реинвестированы для улучшения работы сложного процента. Валютных остатков (рублей) на счете 519,67 рублей. Сумма «мощная», есть планы реинвестировать их в ближайшую закупку. 😊
Акции каких компаний собираюсь покупать 15 числа?
Покупку новых эмитентов на данный момент закончил, сейчас увеличиваю доли по уже присутствующим в портфеле компаниям или по золоту. Впереди 15 июня, а это значит, что на брокерский счет сына отправятся 7000 рублей. Плюс на счете лежат 519,67 руб, их тоже пущу в дело. Ну и дивидендами к тому моменту получу порядка 637,6 руб от Татнефти и 1412 руб от Лукойла (если их буду ждать, вдруг чуть позже 15-го числа придут). Итого предстоит закупка на 8157,27 руб или 9569,27 руб, если дождусь дивиденды Лукойла, есть где развернуться. В этот раз планирую купить 1 граммбиржевого золота (тикер GLDRUB_TOM), т.к. стоит он недешево, и одного пополнения без прихода дивидендов в течение месяца на такую покупку денег не наскрести. 🤑
Дивиденды каких компаний ожидаю и когда?
Месяц назад официально стартовал весенне-летний дивидендный сезон (в детский портфель пришли дивиденды от Полюса), также уже прошли все анонсы и частично утверждения дивидендов от других компаний. Эти эмитенты из портфеля анонсировали выплаты:
◉ Татнефть за 4 квартал 2024 года – 43,11 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 2 июня. В Ромином портфеле 17 бумаг. Дивиденды утверждены, после уплаты налогов получу 637,6 руб.
◉ Лукойл за 2 полугодие 2024 года – 541 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 3 июня. В Ромином портфеле 3 бумаги. Дивиденды утверждены, после уплаты налогов получу 1412 руб.
◉ Фосагро за 4 квартал 2024 года – 171 руб/акцию. Скорее всего, утвержденные выплаты будут меньше, но пока указываю такую сумму. Дата закрытия реестра – 6 июня. В Ромином портфеле 4 бумаги. При утверждении 171 руб на акцию и после уплаты налогов получу 595,08 руб.
◉ Фосагро за 1 квартал 2025 года – 201 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 5 июля. В Ромином портфеле 4 бумаги. При утверждении 201 руб на акцию и после уплаты налогов получу 699,48 руб.
◉ Газпром нефть за 2 квартал 2024 года – 27,21 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 8 июля. В Ромином портфеле 19 бумаг. При утверждении 27,21 руб на акцию и после уплаты налогов получу 449,78 руб.
◉ X5 Retail Group за 2024 год, а также за прошлые годы, что выплат не было – 648руб/акцию. Дата закрытия реестра – 9 июля. В Ромином портфеле 2 бумаги. При утверждении 648 руб на акцию и после уплаты налогов получу 1127,52 руб.
◉ НМТП за 2024 год – 0,9573 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 14 июля. В Ромином портфеле 700 бумаг. При утверждении 0,9573 руб на акцию и после уплаты налогов получу 583 руб.
◉ Сбер за 2024 год – 34,84 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 17 июля. В Ромином портфеле 80 бумаг. При утверждении 34,84 руб на акцию и после уплаты налогов получу 2424,86 руб.
◉ Т-Технологий за 1 квартал 2025 года – 33 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 17 июля. В Ромином портфеле 2 бумаги. При утверждении 33 руб на акцию и после уплаты налогов получу 57,42 руб.
◉ Роснефть за 2 квартал 2024 года – 14,68 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 20 июля. В Ромином портфеле 24 бумаги. При утверждении 14,68 руб на акцию и после уплаты налогов получу 306,52 руб.
Итого в случае утверждения таких размеров выплат по 9 эмитентам (Фосагро заплатит дважды) летом суммарно будут получены дивиденды в размере 8293,26 рублей. И это уже после вычета налогов! 🤑
Что со стратегией дальше?
С нового года повысил сумму вложений в детский портфель с 6000 до 7000 рублей и продолжаю «скучно» ежемесячно покупать Роме акции каждое 15 число. В независимости от цен. Сильный рост или наоборот паника и просадка? Все равно заверните вот этих акций, пожалуйста.
Цель по покупке всех эмитентов, которые на данный момент интересны, выполнена. Сейчас в портфеле 21 компания + недавно добавил золото. Портфель собран «вширь» – набор разных компаний на этом пока закончился. Теперь занимаюсь формированием портфеля «вглубь»: выстраиваю пропорции по отдельным эмитентам в портфеле. Также подумываю над добавлением для диверсификации юаневых облигаций. Ну и золото буду добирать. Да и сумма ежемесячных пополнений не позволит сразу брать все, что хочется. Тот же грамм золота стоит в районе 8500 рублей, а более-менее надежная юаневая облигация – в районе 12000 рублей. В общем, буду думать.
На этом на сегодня все. Если что-то непонятно или хочется задать вопрос, пишите в комментарии, читаю, общаюсь и стараюсь отвечать на каждую реплику подписчиков и просто читателей блога. 😊
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.