В Госдуму внесен законопроект, расширяющий возможности Росфинмониторинга в сфере контроля за финансовыми операциями россиян.
По словам Эльмана Мехтиева, зампреда Экспертного совета Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг, инициатива направлена на повышение эффективности борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Об этом он заявил в беседе с «Российской газетой».
Ключевое изменение — прямой доступ Росфинмониторинга к информации о переводах, осуществляемых через Систему быстрых платежей (СБП) и карту «Мир». Сейчас ведомство получает эти данные только по запросам в банки, что замедляет процесс проверки. Новый механизм позволит получать информацию напрямую от Национальной системы платежных карт (НСПК), оператора СБП и «Мир», в режиме реального времени. Это, как ожидается, значительно ускорит работу Росфинмониторинга и снизит нагрузку на банки.
«Мониторинг транзакций в онлайн-режиме становится задачей номер один для предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма. <…> Это существенно ускорит проведение Росфинмониторингом проверочных мероприятий, а также сократит нагрузку на кредитные организации…>, — заявил Мехтиев.
Законопроект призван устранить существующие пробелы в контроле за определенными видами финансовых операций, которые ранее не подпадали под автоматический мониторинг. При этом подчеркивается, что передаваться будет только необходимая информация, состав и объем которой будут согласованы с Банком России. Особое внимание уделено защите финансовой тайны и запрету на раскрытие факта передачи данных Росфинмониторингу.
Читайте также: Доходы россиян заметно выросли: средняя зарплата превысит 100 тыс. рублей
Спасибо, что читаете «Капитал страны»! Получайте первыми самые важные новости в нашем Telegram-канале или вступайте в группу в «ВКонтакте» или в «Одноклассниках»