С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг сможет приостанавливать денежные переводы граждан, если есть подозрения, что они связаны с мошенничеством, отмыванием денег или финансированием экстремизма, сообщается на сайте ведомства.
В службе пояснили, что новые полномочия позволят финансовой разведке РФ эффективно бороться с организаторами незаконных схем, а не только с дропперами — лицами, предоставляющими свои банковские карты для транзакций или снятия наличных.
В Росфинмониторинге пояснили, что эта мера направлена на пресечение противоправной деятельности, связанной с сомнительными финансовыми операциями, и усиление контроля за незаконными транзакциями.
Как передавало ИА Регнум, в России с 30 мая начал действовать лимит в 100 тыс. рублей для денежных переводов без открытия банковского счета. Нововведения не коснулись клиентов банков и переводов ими денег со счетов. Теперь лимит распространяется на переводы без открытия счета, в частности с использованием электронных кошельков. До принятия закона ограничений по сумме таких переводов не было. Это шло вразрез с международными стандартами по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.
Для упрощенной идентификации необходим только паспорт. Сейчас это нужно будет при переводах от 15 тыс. рублей, а для перевода от 100 тыс. рублей банки должны будут проводить полную идентификацию человека.
Как пояснил экономист Борис Фролов, крупные переводы от одного и того же человека могут вызвать подозрение и стать поводом для проверки со стороны налоговой инспекции. В таких случаях налоговая может направить запрос в банк, чтобы получить выписку по операциям и инициировать проверку. Если инспекторы выявят нарушения, то может быть назначено доначисление налога, пени или штраф.
Фролов добавил, что систематические переводы от клиентов могут трактоваться как оказание услуг, даже если речь идет о «ремонте по знакомству». По его словам, факт перевода не равен доходу, однако при отсутствии документов, которые объясняют происхождение средств, они могут быть признаны доходом.