С 30 мая в России вступили в силу обновлённые правила, касающиеся денежных переводов без открытия банковского счёта. Теперь физические лица могут отправлять анонимные переводы только в пределах 15 тысяч рублей. При предоставлении паспортных данных лимит увеличивается до 100 тысяч рублей. Ранее законодательных ограничений по суммам таких переводов не существовало.
Основной мотив для введения новых ограничений — необходимость приведения российского законодательства в соответствие с международными стандартами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Как поясняют представители банковского сообщества, прежде всего нововведение направлено на пресечение использования платёжных инструментов в теневом и криминальном обороте. По словам Максима Семова, представляющего Ассоциацию российских банков, особое внимание уделяется операциям с цифровыми активами. Именно в этом сегменте часто предпринимаются попытки обойти банковский контроль, скрыть источник происхождения средств или избежать уплаты налогов.
В случае необходимости перевода суммы свыше 100 тысяч рублей потребуется пройти полную процедуру идентификации. От упрощённой она отличается лишь объёмом запрашиваемой информации. Кроме того, банк имеет право требовать дополнительные документы для исполнения требований законодательства.
По информации Центрального банка России, только в 2024 году в стране было осуществлено около 228 миллионов переводов без открытия счёта на общую сумму почти 1,9 триллиона рублей. Из этой суммы около 293 миллиардов рублей были направлены частным лицам. К подобным операциям относятся переводы через банковские отделения, электронные платёжные системы и цифровые кошельки. Такие переводы допускаются как в анонимной форме, так и с упрощённой идентификацией — например, при указании только паспортных данных. Однако при переводе более значительных сумм пользователям теперь необходимо будет открыть банковский счёт и пройти полную проверку личности, сообщает ТАСС.
Напомним, с 1 сентября вступят в силу новые правила, регулирующие снятие наличных с банковских карт через банкоматы. Для большинства клиентов суточный лимит на снятие денег будет ограничен 50 тысячами рублей, а для тех, кто оказался в базе ЦБ России как жертва мошенничества, месячный лимит составит 100 тысяч рублей.