В периоды роста ключевой ставки россияне активно несут деньги на депозиты. Но ЦБ скоро начнет ее снижать. Если не на июньском заседании, так на августовском. Поэтому привлекательных предложений по вкладам будет все меньше и меньше.
Облигации — это тоже своего рода депозит, потому что по сути инвестор вкладывает деньги в ценную бумагу и получает по ней проценты. Доходность здесь выше, и ее можно зафиксировать на более длительные сроки.
Одну из таких облигаций разбираем в статье. Это облигация Европлана — Европлн1Р9. Не является персональной инвестиционной рекомендацией!
🎁 В конце еще можно получить чек-лист «ТОП-5 облигаций РФ» бесплатно!
Что нужно знать о компании
Европлан — это одна из крупнейших лизинговых компаний в РФ. Работает с 1999 года, прошла через все кризисы.
Ключевые преимущества перед конкурентами — гибкий и лояльный подход ко своим клиентам, многообразие автомобильных лизинговых программ и инновационных лизинговых продуктов, диверсификация доходов с высокой долей не процентных поступлений, многоканальные продажи услуг, ИТ-платформа, оптимизирующая бизнес-процессы и охватывающая весь жизненный цикл лизингополучателей.
Финансовое состояние на сегодняшний день:
✅ Выручка стабильно и хорошо растет: за последние 12 месяцев она выросла на 49%
✅ Прибыль временно снизилась сейчас из-за роста процентных ставок.
✅ Хорошая рентабельность собственного капитала — 23,4%.
✅ Доля собственного капитала в активах —18%, это ниже норматива в 50%, но для лизинговой отрасли вполне адекватный показатель.
Параметры облигации
- Купонная доходность: 22,19%
- Выплата купонов: раз в месяц
- Погашение: 14.07.2028 (есть амортизация — постепенное погашение долга).
Данные актуальны на момент публикации статьи. Покупая эту облигацию сегодня, вы фиксируете такую высокую доходность на 3 года. В депозитах нет ничего подобного.
Сколько можно заработать
Учитывая ожидаемое снижение ставок, цена облигации может расти на каждом снижении ключевой ставки. Поэтому в этом случае можно подождать, когда цена вырастет и продать дороже.
Посчитаем, сколько можно заработать:
1) На купонах:
На этой облигации можно получать 22,19% годовых купонами. Они выплачиваются раз в месяц. Их можно реинвестировать и зарабатывать еще больше 💪
С 1081 руб. –> 19,726 руб./мес.
С 108 100 руб. –> 1972,6 руб./мес.
С 1 081 000 руб. –> 19726 руб./мес.
или 236 712 руб./в год
2) На росте цены:
При снижении ставки ЦБ с 21% до 17% к концу года облигация может вырасти в цене на 4%. Что может дать годовую доходность 26,19% 🔥
Заключение и какие облигации еще можно рассмотреть к покупке
Облигации часто недооценивают и считают скучным финансовом инструментом. Но это потому что не разобрались, как ими пользоваться для защиты и роста накоплений.
Если сформировать полноценный портфель из надежных облигаций с разными сроками и ежемесячной выплатой купона, то можно спокойно получать пассивный доход и иметь возможность для маневров на рынке акций. При этом деньги будут ликвидны, в отличие от вкладов, где вы их пристраиваете на определенный срок и не можете вывести раньше без потери доходности.
💡 Чтобы узнать, какие облигации еще можно рассмотреть к покупке, скачайте наш бесплатный чек-лист. Внутри — 5 надежный облигаций РФ с разбором и сравнением с депозитами.
Скачать здесь ⤵️
https://salebot.site/md/bond?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=bond