Для перевода крупных сумм нужно будет пройти идентификацию.
30 мая 2025 года вступил в силу закон, ограничивающий переводы без открытия счёта по упрощённой идентификации. Теперь по данным паспорта можно перевести не более 100 тысяч ₽ за раз.
Если нужно перевести более 100 тысяч ₽, придётся пройти полную идентификацию или совершить перевод с использованием своего банковского счёта. Для полной идентификации потребуются адрес места жительства и ИНН (при наличии). При переводе нужно будет указывать: реквизиты счёта получателя, информацию о бенефициарах (конечных владельцах счёта), цель перевода, адрес регистрации и проживания.
Новые правила затронут, прежде всего, переводы без открытия банковского счёта через такие сервисы, как «Золотая Корона», «Юнистрим», «Квикпэй», а также транзакции с электронных кошельков, владельцы которых не прошли полную верификацию.
Остатки на электронном кошельке, открытом по упрощённой идентификации, увеличены с 60 тысяч ₽ до 100 тысяч ₽. Месячный лимит переводов по неперсонифицированным электронным средствам платежа (НЭСП) остался прежним — 200 тысяч ₽.
«Новые нормы направлены на предотвращение непрозрачных операций, которые совершаются для отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма, в том числе с помощью дропперов», — пояснили в ЦБ.
Кроме того, с 15 мая 2025 года банки могут ограничивать переводы суммой 100 тысяч ₽ тем клиентам, которые попали в базу данных ЦБ. Рассказали об этом подробнее.
Читайте главные финансовые новости в телеграм-канале журнала Сравни
Читайте также:
Подпишитесь на наш канал, если статья была полезной