ЦБ ужесточил правила финансовых операций: теперь переводы свыше 100 тыс. рублей потребуют полной идентификации, а банки смогут временно ограничивать снятие наличных.
🔹 Что нужно для переводов от 100 тыс. рублей?
✅ Указать место прописки и фактического проживания
✅ Предоставить данные получателя (ФИО, реквизиты)
✅ Правило касается:
- Переводов без открытия счёта (например, через системы типа Contact, Золотая Корона)
- Электронных кошельков (ЮMoney, Qiwi, WebMoney и др.)
🔹 Жёсткие лимиты на наличные
💸 Если банк заподозрит "подозрительную активность" (например, частые крупные снятия), он может:
- Ограничить сумму снятия до 50 тыс. рублей на 48 часов
- Запросить подтверждение источника денег
Зачем это нужно?
🔐 Борьба с мошенниками – усложнение обналичивания украденных средств
🛑 Противодействие оттоку капитала – контроль за крупными переводами
📉 Снижение теневых операций – ограничение обналички без объяснений
Что это значит для обычных людей?
✔️ Больше документов при крупных переводах
✔️ Риск задержек при снятии наличных, если банк "заподозрит" что-то
✔️ Меньше анонимности в платежах
💬 Вывод: Государство ужесточает контроль за денежными потоками. Если раньше можно было относительно свободно переводить и снимать крупные суммы, теперь каждую операцию придётся подтверждать.
Как думаете, это защита от мошенников или ещё один шаг к тотальному контролю? 💸🔍