В России существенно ужесточили правила денежных переводов
С 30 мая 2025 года переводы свыше 100 тысяч рублей можно отправить только после полной идентификации получателя – с указанием места регистрации, проживания и других персональных данных. Ограничения распространяются на переводы без открытия банковского счета и транзакции через электронные кошельки.
Изменения коснулись и процедуры снятия наличных. При подозрении на мошеннические действия банк получил право замораживать выдачу денежных средств на сумму свыше 50 тысяч рублей на срок до 48 часов. Это делается для проведения дополнительных проверок и защиты клиентов от действий злоумышленников.
Как пояснили в Центробанке, данные меры направлены на борьбу с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и противодействие финансированию терроризма. Ранее максимальный предел переводов при упрощенной идентификации без открытия счета в России не был установлен, что не соответствовало международным стандартам.
Особое внимание уделяется борьбе с дропперами – людьми, чьи банковские карты используются для транзита или обналичивания похищенных денег. По данным регулятора, за 2024 год в пределах России было проведено 228 млн денежных переводов без открытия банковского счета на сумму 1,89 трлн рублей, из них в пользу физлиц – 293 млрд рублей.
Законопослушные граждане, по мнению экспертов, не пострадают от нововведений. Суммы до 15 тысяч рублей по-прежнему можно переводить без идентификации, то есть анонимно. Для тех, кто планирует регулярно отправлять крупные суммы, рекомендуется пройти полную идентификацию, что позволит избежать ограничений.
Еще одно изменение – повышение максимального остатка средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 до 100 тысяч рублей. При этом месячный лимит переводов в размере 200 тысяч рублей остался неизменным.