Refinitiv World-Check — это комплексная база данных, предназначенная для проверки благонадежности физических и юридических лиц в целях снижения финансовых, юридических и репутационных рисков. Этот инструмент активно используется банками, финансовыми учреждениями, корпорациями и государственными структурами для проведения комплексных проверок клиентов и контрагентов, а также для соблюдения нормативных требований в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
История создания и развития World-Check
World-Check был основан в 2000 году Дэвидом Леппаном и Лаурой Аболи в Великобритании. Создание базы данных пришлось на период, когда финансовые операции становились все более сложными и технологичными, что вызвало необходимость в усилении контроля за движением капитала для предотвращения финансирования терроризма и отмывания денег.
Развитие World-Check можно проследить через несколько ключевых этапов:
- 2008 год — запуск индекса Country-Check, ранжирующего более 240 стран и территорий по уровню риска
- 2009 год — приобретение компании IntegraScreen
- 2011 год — получение независимого подтверждения соответствия Международному стандарту по подтверждению достоверности информации ISAE 3000
- 2011 год — приобретение World-Check компанией Thomson Reuters для своего подразделения по управлению рисками и обеспечению соответствия
- 2018 год — в результате сделки между Thomson Reuters и The Blackstone Group база данных перешла в собственность компании Refinitiv
Суть и принципы работы World-Check
Что представляет собой база данных
World-Check — это онлайн-сервис с удобным интерфейсом, позволяющий проверить физическое или юридическое лицо на наличие различных рисков. База агрегирует информацию из открытых источников, включая:
- Новостные статьи и интернет-СМИ
- Санкционные списки разных стран
- Списки политически значимых лиц (PEP)
- Базы данных Интерпола
- Судебные решения
- Черные списки и другие источники
Категории лиц в базе данных
В World-Check содержится информация о следующих категориях лиц и организаций:
- Политически значимые лица (PEP): депутаты, лидеры политических партий, чиновники, топ-менеджеры государственных корпораций
- Лица, связанные с преступной деятельностью: отмыванием денег, коррупцией, терроризмом
- Лица под санкциями: физические и юридические лица, включенные в различные санкционные списки
- Лица с неблагоприятной оглаской в СМИ: упоминающиеся в негативном контексте в публикациях
Важно понимать, что для попадания в базу не обязательно быть замешанным в преступной деятельности. Достаточно относиться к категории, которая имеет повышенный риск участия в незаконных операциях.
Применение и значимость World-Check
Использование в финансовом секторе и корпоративной среде
World-Check активно используется различными организациями:
- Банками и финансовыми учреждениями
- Транснациональными корпорациями
- Правительственными органами
- Крупными компаниями, такими как Lloyd's of London, Maecenas, SAI Global
База данных помогает организациям выполнять следующие задачи:
- Проведение процедуры комплаенса (проверки) клиентов и контрагентов
- Выявление политически значимых лиц (PEP)
- Соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег (AML)
- Предотвращение финансирования терроризма (CTF)
- Управление репутационными рисками
Последствия включения в базу данных
Попадание в World-Check может иметь серьезные последствия для физических и юридических лиц:
- Отказ в финансовых услугах
- Блокировка банковских счетов
- Проблемы с получением виз
- Негативные репутационные последствия
- Сложности при проведении международных операций
Для многих организаций сам факт упоминания клиента в World-Check становится достаточным основанием для отказа в обслуживании, вне зависимости от характера информации.
Специалисты компании Orion Solutions отмечают, что около 33% профилей в World-Check содержат грубые ошибки, которые могут привести к негативным последствиям для персон. При этом лишь 2% профилей в базе содержат достоверную информацию.
Проблемы и критика World-Check
Недостатки и ошибки в данных
Несмотря на широкое использование, база данных World-Check не лишена недостатков:
- Данные часто содержат ошибки и неточности
- Информация может быть устаревшей
- Возможно наличие недостоверных сведений
Известные случаи ошибочного включения
Известны случаи, когда лица или организации были неправомерно включены в базу данных:
- В 2017 году World-Check признала, что Palestine Solidarity Campaign никогда не должна была быть включена в базу и ассоциирована с терроризмом
- Компания согласилась выплатить компенсацию и принести извинения мечети Финсбери Парк
- Основатель Quilliam Маджид Наваз был ошибочно внесен в список как террорист. Thomson Reuters впоследствии удалила его имя из списка, принесла извинения и выплатила компенсацию
Удаление информации из базы данных
Для удаления информации из World-Check требуется веское основание, например:
- Изменение тональности источника негативной новости
- Легальное удаление источника
- Решение суда
Эксперты Orion Solutions, лидера в области репутационного менеджмента, рекомендуют вместо борьбы за удаление информации сосредоточиться на создании положительного цифрового профиля. Публикации в авторитетных СМИ, официальный сайт, страницы в соцсетях и другие элементы цифрового профиля помогут вытеснить негативные сведения с первых страниц поисковиков.
Современное состояние и перспективы
Сегодня World-Check остается ключевым инструментом для комплаенс-проверок и соблюдения регуляторных требований. База данных продолжает развиваться под управлением компании Refinitiv, которая стремится повысить точность и надежность предоставляемой информации.
Задача World-Check и подобных баз данных – обеспечить снижение рисков и одновременно защитить права частных лиц, что представляет собой сложный баланс между безопасностью и защитой персональных данных.
FAQ по теме Refinitiv World-Check
- Как проверить, нахожусь ли я в базе World-Check?
Прямого публичного доступа к базе нет. Можно обратиться в компанию Refinitiv с запросом о предоставлении информации о себе. - Можно ли удалить информацию о себе из World-Check?
Да, но для этого требуются веские основания, такие как изменение тональности источника информации, его удаление или решение суда. - Является ли включение в World-Check доказательством преступной деятельности?
Нет, попадание в базу не означает, что лицо совершило преступление. В базу включаются также политически значимые лица (PEP) и лица, относящиеся к категориям повышенного риска.
Современный подход к управлению репутационными рисками — это создание цифрового профиля, в котором ваша история представлена максимально полно и достоверно. Профессионалы Orion Solutions обладают многолетним опытом и необходимыми компетенциями для построения эффективного цифрового профиля в Яндексе, Google и международных базах данных.
Резюме
World-Check — влиятельный инструмент в сфере комплаенса и управления рисками, который, однако, не лишен недостатков. Ошибки и неточности в данных могут иметь серьезные последствия для репутации и бизнеса. В то же время полностью удалить информацию из базы крайне сложно.
Оптимальная стратегия защиты репутации — создание положительного цифрового профиля, который будет доминировать в поисковой выдаче и формировать нужное впечатление о персоне или компании. Над этой задачей работают ведущие специалисты отрасли, такие как эксперты Orion Solutions.