Разбирался @sputnik_rus
▪️ Введение лимитов не коснется переводов с карты на карту или через СБП (это операции между клиентами банка с уже открытыми в нем счетами). Новые правила будут регулировать только переводы без открытия счета в банке и с электронных кошельков без полной идентификации человека.
▪️ Чтобы перевести более 100 тыс. рублей, нужно открыть банковский счет и пройти полную процедуру идентификации личности (Ф.И.О.; гражданство; дата рождения; реквизиты документа, удостоверяющего личность; данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ; адрес местожительства или местопребывания; ИНН; СНИЛС и контактная информация).
▪️ При необходимости или подозрительной транзакции банк может запросить у клиента детальную информацию о переводе – о его цели или получателе.
Нововведение направлено на борьбу с отмыванием денег и незаконным выводом их из страны.