Политика ЦБ, направленная на противодействие мошенникам, привела к тому, что у последних стало значительно меньше возможностей для реализации преступных схем. Тем не менее, злоумышленники периодически используют для своих целей крупные площадки для онлайн-торговли.
Банк России отмечает единичные случаи попыток использования злоумышленниками инфраструктуры маркетплейсов для проведения сомнительных операций. Как подчеркивает регулятор, эти инциденты носят разрозненный характер и не создают системной угрозы. Подобные схемы представляют собой попытки найти обходные пути для уклонения от процедур противодействия отмыванию доходов, применяемых банковскими учреждениями.
По информации Центробанка, комплекс мер, реализуемый кредитными организациями совместно с регулятором, значительно ограничил возможности проведения подозрительных операций через традиционные банковские каналы. В ответ злоумышленники стали адаптировать свои схемы, включая в них элементы электронной коммерции. В частности, зафиксированы эпизодические случаи эксплуатации платежной инфраструктуры торговых площадок для осуществления сомнительных транзакций.
Для оперативного реагирования на подобные угрозы Банк России использует платформу «Знай своего клиента». Этот механизм позволяет кредитным организациям своевременно получать информацию о потенциальных рисках в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), связанных с операциями их клиентов.
Росфинмониторинг со своей стороны подтверждает наличие различных схем вывода средств в теневой сектор экономики, включающих использование дроп-счетов и маркетплейсов. В ведомстве отмечают постоянное совершенствование механизмов обмена информацией о подозрительных операциях и деятельности клиентов. Выявленные в ходе финансовых расследований схемы преступной активности передаются в правоохранительные органы для принятия соответствующих мер.