Кредитные организации вводят дополнительный мониторинг операций с социальными выплатами, которые могут иметь признаки обналичивания. Центробанк обяжет банки более детально контролировать подобные транзакции, чтобы не допустить нарушений при использовании целевых средств.
Речь, в частности, идет о материнском капитале, государственных жилищных сертификатах, детских пособиях, а также выплатах участникам специальной военной операции и их семьям. Банки должны будут проверять, какие операции осуществляются с этими деньгами.
Материнский капитал представляет собой меру господдержки семей, которая полагается при рождении детей. Размер выплаты составляет 676 тысяч рублей за первого ребенка и 893 тысячи рублей за второго. Эти средства можно направить на улучшение жилищных условий, образование детей, социальную адаптацию детей-инвалидов или формирование накопительной пенсии матери. Государственные жилищные сертификаты предоставляются льготным категориям граждан, включая жителей Крайнего Севера, сотрудников правоохранительных органов и МЧС, а также нуждающихся в улучшении жилищных условий.
Также банки будут внимательнее отслеживать другие бюджетные переводы, включая гранты и средства государственных закупок. Это связано с распространенными схемами нецелевого использования выделенных средств, когда деньги выводятся через подставные компании или используются для закупок у аффилированных поставщиков.
Как отмечают эксперты,,согласно положению 375-П Центрального банка, кредитные организации обязаны анализировать подозрительные операции, учитывая профиль клиента, характер сделок и связи с контрагентами. При выявлении признаков отмывания денег банк направляет информацию в Росфинмониторинг. Важно отметить, что первоначальная проверка проводится после совершения операций, без их предварительной блокировки.
Специалисты указывают, что новые меры направлены на повышение контроля за целевым использованием государственных средств. Ранее подобный мониторинг осуществляли отдельные банки, теперь требования распространяются на все кредитные организации.