Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 38 лет.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Портфель немаленький, поэтому я его никому не показываю. 😊
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Сейчас сыну 2 и 4 месяца года. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются приятные денюжки. 🤑
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына сначала на 5000 рублей (до 1 года), далее – на 6000 рублей (до 2 лет). Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев, 1 год, 1,5 года и 2 года). С этого года пополняю на 7000 рублей. До этого покупал только российские акции, также недавно добавил в портфель золото.
Что из себя представляет портфель сына сейчас, можно посмотреть на скриншоте ниже (пропорции актуальны на 1 число этого месяца):
С тех пор рынок находится примерно на том же уровне, поэтому сумма портфеля и пропорции сильно не изменились.
Стоимость портфеля до сегодняшнего пополнения равнялась 213347,09 руб.
Собственно, перейдем к очередной покупке
Прошел месяц после прошлой покупки в портфель сына. Тогда были куплены такие акции:
◉ 5 акций Газпром нефти по цене 549,25 руб за каждую.
◉ 5 акций Роснефти по цене 450,98 руб за каждую.
◉ 3 акции Татнефти по цене 687,2 руб за каждую.
Не так давно я купил бумаги всех интересующих меня эмитентов, после чего начал выстраивать пропорции между ними. Также добавил в портфель золото. В планах прикупить в портфель еще и юаневые облигации.
Поскольку ежемесячно 15 числа я пополняю брокерский счет сына и покупаю акции или золото, сегодня туда отправились очередные 7000 рублей. Вместе с 861,44 руб остатков с прошлой закупки на брокерском счете собралась сумма 7861,44 руб. Этих денег хватило на покупку 1 акции Фосагро по цене 6344 руб.
После покупки на счете осталось 1514,9 руб. Я решил полистать портфель, посмотреть, на что может хватить этой суммы. И глаз в очередной раз упал на акцию Магнита, которую я давно собираюсь продать. Спустя 4 месяца после несостоявшегося утверждения дивидендов за 9 месяцев 2024 года в размере 560 руб ситуация не прояснилась. Правда, стало известно, что компания решила приобрести Азбуку Вкуса, куда, видимо, и пойдут эти неутвержденные дивиденды. Поэтому решил не ждать у моря погоды дальше и зафиксировать убыток в 2210 руб, продав Магнит. В результате в портфеле появился еще кэш.
Так в портфеле помимо остатка в 1514,9 руб появились еще 4297,38 руб. Окинул взглядом свою табличку с целями по акциям и купил следующие акции:
◉ 4 акций Газпром нефти по цене 549,13 руб за каждую.
◉ 3 акции Роснефти по цене 442,85 руб за каждую.
◉ 3 акции Татнефти по цене 705,97 руб за каждую.
После закупки в портфеле осталось 167,07 руб, они переносятся на следующую закупку 15 июня. Также в течение месяца ожидается приход дивидендов Новатэка, Т-Технологий, Мать и Дитя. Плюс, возможно, успеют прийти дивиденды Лукойла (гэп 3 июня) и Фосагро (гэп 6 июня). Суммарно получится порядка 352 рубля, это если считать без учета дивидендов Лукойла и Фосагро. Если с ними – то уже 2359 рублей. Пустячок, а приятно. Плюс закину очередные 7000 руб и смотрю, на что этих денег хватит. 😊
Почему решил добрать в портфель сына эти акции сейчас?
Самая первая причина – пропорции по компаниям, которые я себе выбрал. По этим акциям был недобор.
Про Фосагро месяц назад писал подробную статью, поищите в блоге, если еще не читали. Уверяю, узнаете много нового про компанию.
Что касается покупки нефтяных компаний второй месяц подряд, то идет серьезная коррекция цен на нефть, которая дает возможность добирать бумаги данного сектора с дисконтом, чем я с удовольствием и занимаюсь.
Ну и не забываем про весенне-летний дивидендный сезон, он как раз идет. Татнефть уже объявила хорошие дивиденды за 4 квартал 2024 года, но они, что называется, в цене бумаги. Роснефть также анонсировала выплаты, хоть и небольшие. А вот Газпром нефть про дивиденды за 2-е полугодие пока молчит. И пусть там будут тоже небольшие суммы (цены на нефть снизились, а налоги выросли), но копейка рубль бережет. Да и покупаются бумаги на срок, минимум в 16 лет (на 18-летие сыну).
Что теперь с пропорциями портфеля?
После сегодняшней покупки пропорции портфеля несколько изменились:
В табличке можно увидеть:
◉ Перечень эмитентов.
◉ Текущую стоимость акций.
◉ Сумму, которую потратил на покупку того или иного эмитента.
◉ Количество акций эмитента в детском портфеле.
◉ Среднюю стоимость бумаг.
◉ Доход или убыток (как в %, так и в рублях).
◉ Фактическую долю каждой компании в портфеле.
◉ Целевую долю (согласно моим представлениям о прекрасном, как говорит Кримсон Альтер).
◉ Комментарий, нужно ли бумагу еще покупать, или ее уже достаточно в портфеле (такие отмечены голубым цветом).
Пропорции по акциям несколько изменил, но подробнее про это расскажу в отчете по основному непубличному портфелю 25 числа.
Также есть данные по пропорциям тех типов активов, которые собираюсь иметь в портфеле: акции, золото и юаневые облигации – в соотношении 70% - 20% - 10%. Это не значит, что я в срочном порядке буду покупать только золото и юани, но периодически буду это делать, делая паузы в покупке акций.
Дивиденды от каких компаний жду в ближайшее время?
На данный момент есть рекомендации от 9 компаний:
◉ Новатэк за 2 полугодие 2024 года – 46,65 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 28 апреля. В Ромином портфеле 4 бумаги. Дивиденды утверждены, после уплаты налогов получу 162,34 руб.
◉ Т-Технологий за 4 квартал 2024 года – 32 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 16 мая. В Ромином портфеле 2 бумаги. Дивиденды утверждены, после уплаты налогов получу 55,68 руб.
◉ Мать и Дитя за 4 квартал 2024 года – 22 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 19 мая. В Ромином портфеле 7 бумаг. Дивиденды утверждены, после уплаты налогов получу 133,98 руб.
◉ Лукойл за 2 полугодие 2024 года – 541 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 3 июня. В Ромином портфеле 3 бумаги. При утверждении 541 руб на акцию и после уплаты налогов получу 1412 руб.
◉ Фосагро за 4 квартал 2024 года – 171 руб/акцию. Скорее всего, утвержденные выплаты будут меньше, но пока указываю такую сумму. Дата закрытия реестра – 9 июня. В Ромином портфеле 4 бумаги. При утверждении 171 руб на акцию и после уплаты налогов получу 595,08 руб.
◉ Татнефть за 4 квартал 2024 года – 43,11 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 15 июня. В Ромином портфеле 17 бумаг. При утверждении 43,11 руб на акцию и после уплаты налогов получу 637,6 руб.
◉ X5 Retail Group за 2024 год, а также за прошлые годы, что выплат не было – 648руб/акцию. Дата закрытия реестра – 9 июля. В Ромином портфеле 2 бумаги. При утверждении 648 руб на акцию и после уплаты налогов получу 1127,52 руб.
◉ Сбер за 2024 год – 34,84 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 17 июля. В Ромином портфеле 80 бумаг. При утверждении 34,84 руб на акцию и после уплаты налогов получу 2424,86 руб.
◉ Роснефть за 2 квартал 2024 года – 14,68 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 20 июля. В Ромином портфеле 24 бумаги. При утверждении 14,68 руб на акцию и после уплаты налогов получу 306,52 руб.
Итого в случае утверждения таких размеров выплат по 9 эмитентам весной-летом суммарно будут получены дивиденды в размере 6855,58 рублей. И это уже после вычета налогов! Хотя, думаю, за счет Фосагро сумма будет поскромнее. Для понимания масштабов, в детский портфель за 2 предыдущих года было всего получено 11440,81 руб (это после вычета налогов). 🤑
Акции каких компаний могу покупать 15 числа следующего месяца?
Как писал выше, состав портфеля по акциям российских компаний сформирован. Т.е. новых эмитентов добавлять пока не планирую (а Газпром даже собираюсь продавать). Поэтому продолжаю выстраивать пропорции по текущим, докупая соответствующие бумаги.
Ближайшая закупка – 15 июня, в этот день на брокерский счет сына отправятся очередные 7000 рублей. Думаю дождаться прихода дивидендов Лукойла (даже если они придут после 15 числа), чтобы полученная сумма позволила купить 1 грамм биржевого золота (тикер GLDRUB_TOM). Дело не в коррекции цены (неизвестно, какая она будет через месяц), а в том, что при пополнении портфеля на 7000 рублей и цене золота более 8000 рублей нужно ловить вот такие моменты, когда в течение месяца приходят хорошие дивиденды, за счет которых денег становится достаточно для покупки биржевого золота. Аналогичную операцию планирую провернуть и за счет получения дивидендов Сбера в августе. 😊
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.