Российские банки усилят контроль за транзакциями с соцвыплатами, которые имеют признаки обналичивания.
Транзакции с соцвыплатами с признаками обналичивания ЦБ включил в список критериев подозрительных операций, которые могут быть замешаны в отмывании преступных доходов, следует из обновленного положения Банка России 375-П, которое регулирует эту сферу, пишут "Известия". Кредитные организации будут также активнее следить за другими переводами бюджетных средств (например, гостендерами и грантами).
Под категорию соцподдержки подходят жилищные сертификаты и материнский капитал, уточнила глава департамента комплаенса Совкомбанка Марина Бурдонова. Вместе с этим речь идет о выплатах участникам СВО и их семьям, детских пособиях и перечислениях на ребенка, добавил аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов. Нововведения регулятора связаны с тем, что мошенники стали чаще похищать деньги, перечисленные в качестве поддержки для военнослужащих и их семей. Движение их средств будут отслеживать, чтобы пресекать подобные случаи.
Смысл требований ЦБ заключается в том, чтобы обратить внимание банков на ряд операций. Если за ними раньше следили лишь отдельные игроки, то они теперь будут под контролем всех кредитных организаций, пояснил замруководителя Национального совета финансового рынка (НСФР) Александр Наумов.
Необычные операции, критерии которых указаны в положении 375-П, банки обязаны фиксировать документально, уточнил Александр Наумов. Кредитная организация по каждой из них анализирует профиль клиента, основных контрагентов, основания совершаемых операций и иные параметры. Банк после анализа принимает субъективное решение о наличии подозрений в отмывании денег - если они имеются, об операции организация обязана сообщить в Росфинмониторинг.
Анализируются на данном этапе уже совершенные операции клиента, поэтому их не будут приостанавливать. Но это возможно в дальнейшем, если деятельность клиента банк признает подозрительной, пояснил Александр Наумов. Также кредитные организации могут устанавливать самостоятельно критерии необычности операций в дополнение к тем, которые рекомендует ЦБ.
Неизбежно появление новых признаков подозрительных операций приведет к росту числа проверок таких транзакций, уточнил Владимир Чернов из Freedom Finance Global. Также вырастет, по его словам, вырастет вероятность приостановок платежей и запросов дополнительных документов для их проведения.
Более строгим станет анализ перевода крупных сумм между физлицами, операций с признаками многократного перенаправления средств, а также небольших, но регулярных перечислений между ними, считают эксперты. Связано это с тем, что все чаще злоумышленники используют легальные соцвыплаты для вывода нелегальных средств.
Последствия вполне простые - дальнейшие подозрительные переводы могут быть задержаны до подтверждения их легальности с помощью дополнительных документов. При логичном объяснении и предоставлении необходимых документов операции без проблем разблокируют.
Для минимизации риска дополнительных проверок лучше использовать один и тот же банк и счет для получения и расходования средств, а также избегать частых мелких переводов между физлицами.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ
Читать на сайте ТЕЛЕПОРТ.РФ
Еще больше новостей в нашем телеграм-канале https://t.me/amurobl