Россияне столкнулись с ужесточением правил разблокировки счетов в банках. От клиентов, чьи счета были заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, стали требовать личного визита в офис вместе с близкими родственниками, передают "Известия".
По словам одной из клиенток, она оформила нецелевой кредит и попыталась перевести деньги на свой счёт в другом банке.
После этого счёт был заблокирован, а для разблокировки потребовали личного визита в отделение банка.
Несмотря на ответы на все вопросы о видах мошенничества, счёт остался заморожен, и банк потребовал прийти ещё раз, но уже вместе с сыном.
Женщина подчеркнула, что за время разбирательств на её счёт поступила зарплата, а на кредит начали начисляться проценты, но доступа к деньгам у неё не было.
В Ассоциации развития финансовой грамотности объясняют такие меры заботой о клиентах, когда видят риски для них.
Пример такой нестандартной ситуации — когда пожилой человек берёт кредит и начинает активно переводить средства через мобильное приложение.
Судебный юрист Илья Васильчук пояснил, что процесс проверки движения средств обычно состоит из трёх этапов: сначала автоматические алгоритмы анализируют все операции, затем, если платёж кажется подозрительным, его передают сотруднику банка для ручной проверки.
В случае возникновения дополнительных вопросов банк может связаться с клиентом по телефону, запросить дополнительную информацию либо попросить подтвердить перевод с помощью кодового слова.
В более сложных ситуациях банк может попросить клиента приехать лично, чтобы показать документы и подтвердить цель перевода.
С 1 сентября в России вводится новый порядок выдачи наличных в банкоматах. Теперь, если банк заподозрит, что клиент снимает деньги под давлением злоумышленников, он может заблокировать счёт. Суточный лимит на снятие наличных составит 50 тыс. рублей, и банки будут обязаны уведомлять клиентов о причинах введённых ограничений.
Критерии подозрительного поведения клиентов должен определить Центробанк в отдельном нормативном акте.
В Госдуме пояснили, что мера коснётся только дропперов — подставных лиц, обналичивающих похищенные средства.