ТГ канал для бухгалтеров, юристов, налоговых консультантов https://t.me/barkalova_expert
ТГ канал для предпринимателей, собственников бизнеса, ИП https://t.me/BarkalovaExpert_pronalogi
В инфополе мелькают заголовки: “С 30 мая запретят переводы свыше 100 тыс рублей без уведомления!”,“ФНС всё увидит, банки заблокируют!”
Звучит страшно! Но давайте — не пугаться, а разбираться!
Что на самом деле происходит?
29.05.2024 был подписан Федеральный закон № 122-ФЗ, который действительно вносит изменения в 115-ФЗ.
Суть — с 30.05.2025 сумма в 100 000 рублей становится порогом для упрощённой идентификации при переводах без открытия счёта.
То есть до 100 тыс — можно переводить с минимальной идентификацией (ФИО и номер паспорта), всё что свыше 100 тыс — банк обязан провести полную идентификацию. Это не запрет, а дополнительная проверка личности.
Что такое полная и упрощённая идентификация?
Упрощённая — минимальный набор данных: ФИО + документ. Применяется в системах переводов без открытия счёта.
Полная — когда вы открываете счёт или карту: паспорт, анкета, источники дохода, цели использования средств и т.д.
Изменения коснутся всех?
Нет. 99% граждан ничего не заметят.
Если у вас есть карта, счёт или вы переводите деньги через банк — вас уже давно проверили по полной программе.
Нововведения касаются тех, кто приходит в банк и хочет перевести деньги наличными без счёта — и только если сумма свыше 100 тыс рублей.
Для кого сложности?
Прежде всего — для банков. Им нужно перестраивать процессинг, дорабатывать ПО, расширять анкетирование.
Не случайно вступление в силу поправок отложили на год.
Поэтому спокойствие, только спокойствие!
Переводы не запретили. Просто повысят планку идентификации.
115-ФЗ — как всегда не про тотальный контроль, а про формальные процедуры!
Не забывайте подписываться и ставить лайк!
ТГ канал для бухгалтеров, юристов, налоговых консультантов https://t.me/barkalova_expert
ТГ канал для предпринимателей, собственников бизнеса, ИП https://t.me/BarkalovaExpert_pronalogi