Понятие достаточно актуальное в мире финансов и не только...
Есть такое выражение "держи яйца в разных корзинах" Что очень мудро, актуально и самое главное безопасно.
Диверсификация- это простыми словами распределение ресурсов и рисков, если рассматривать финансы. Но к примеру если рассматривать бизнес- это открыть разные точки сбыта или заниматься продажей не одной категорией товара, а сразу нескольких. Тем самым мы увеличиваем эффективность , безопасность и расширяем в принципе свой бизнес для разной категории людей.
Но диверсификация может и снизить эффективность, если например разделение произошло на 3 "корзины" но 2 из них ничего не дали, а третья дала супер доход и например если бы мы не разделили все по "корзинам", то заработали бы больше в 3 раза, но это уже лотерея 🤪
В мире инвестций такое часто. Купил 3 разные акции, одна выросла, вторая не изменилась, а третья вовсе упала. В итоге мы примерно в точке 0 и конечно же жалеем, что не вложили все деньги в первую акцию , а если бы не угадали и вложили все в третью? Было бы печально, были бы в минусе и жалели бы ещё больше 😄
Диверсификация- это очень крутая и универсальная вещь , которую можно применять везде, где есть ресурсы, которые Ваша задача сохранить и приумножить.
Есть сторонники данного метода , которые считают, что лучше максимально изучить продукт инвестирования со всех сторон, убедиться в его надёжности и вложить все туда, чем изучать поверхностно несколько продуктов и вложиться во все в равных долях, тем самым потеряв эффективность. Но тут есть одна загвоздка, которая трактуется как "Чёрный лебедь" которого тяжело предсказать, о нем невозможно забыть и при нем легко все потерять, а многие даже и не подозревают о его закономерном существовании. А он есть...
Чёрный лебедь - это простыми словами "снег на голову" который как правило неожиданно и негативно бьёт по определенной сфере человеческой жизни, организации, и даже страны.
А так как биржа - это целая система, где сосредоточено более 90% всех финансов мира, там прилёт чёрного лебедя - это катастрофа для целых компаний , городов и стран. Пример Пандемия, СВО и т.д. когда рынки улетали вниз глубоко и надолго.
Но тут антихрупкие и хладнокровные люди могут наоборот этой ситуацией воспользоваться и заложить фундамент для будущего успеха.
Тут диверсификация увы никакая на поможет. Кроме как иметь свободные средства для закладывания того самого фундамента на будущий рост. Т.е. выкупание подешевевших акций крутых компаний. Но это уже другая история...
А вот локальный черный лебедь другое дело.
Например произошла сильная беда на некой компании , назовём её компания "Ягодка" произошла авария на главном заводе, который повлек катастрофические финансовые потери. График этой компании уйдёт глубоко вниз с вероятностью 99% , но если инвестор диверсифицирован и имеет в этой компании лишь 10% своего капитала , то он теряет временно лишь малую часть от всего капитала. А может случиться и так, что конкурирующая компания из того же сектора, которая у Вас имеется наоборот взлетит, тем самым вы не будете в убытке, а может даже ещё и заработаете.
Проще говоря, рынок это одна большая паутина , где каждая компания взаимосвязана между собой и чем то более мощным, ЦБ и властью. И если где то идёт спад, значит где то идёт подъем.
Как пример могу привести диверсификацию в активах
Акции и облигации. Часто, если падают акции, то облигации напротив растут и тоже самое наоборот. Поэтому если держать некую пропорцию между высоко рискованными активами и низкорискованными , то есть шансы значительно снизить риски и дать себе приемущество в кризисы.
Например акции упали , облигации выросли. Мы продаём часть облигаций, и покупаем просевшие акции. Выравнивая пропорцию. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация это просто размышления и практический пример. Который применим везде , но нужно изначально анализировать ситуацию, прежде чем совершать подобные операции , чтобы было эффективно.
Голова не закипела?
Скоро закончу.
Подведем итоги
Диверсификация - это распределение ресурсов между разными объектами инвестирования , которое помогает снизить риски за счёт того, что создаём баланс между рискованными и менее рискованными активами. Частично защитаем себя от "Чёрного лебедя",который может негативно обрушиться на что то одно, но все остальное это компенсирует и в худшем случае мы теряем небольшую часть капитала , а в лучшем случае мы остаёмся в точке 0 или небольшом плюсе.
Диверсификация позволяет нам быть более гибкими и оперировать плюсовыми активами , закладывая фундамент будущего роста в упавшие перспективные активы.
В следующей статье поговорим о пассивном доходе.🤑