🧠 Как не получить блокировку от банка при переводах через P2P в 2025 году

🧠 Как не получить блокировку от банка при переводах через P2P в 2025 году

Переводы через P2P — это быстро и удобно.

Но в 2025 банки внимательно следят за тем, откуда и куда идут деньги, особенно если ты работаешь с криптой.

Даже обычные покупки USDT могут вызвать вопросы, если подходить к делу неосмотрительно.

Вот 5 ситуаций, после которых банк может приостановить операции по счёту:

1️⃣ Купил USDT, а через пару дней вернул фиат обратно на карту.

Банк видит неясный оборот — и может запросить подтверждения.

2️⃣ Регулярные крупные суммы (от 300–500 тыс. в месяц), без явных источников дохода.

Если ты ИП без движения или студент — это особенно заметно.

3️⃣ Одинаковое назначение платежей от разных людей.

Пример: «личный перевод» от 5–6 человек подряд.

4️⃣ Фиат возвращается на ту же карту, с которой ты покупал крипту.

Такой круг может насторожить автоматическую систему контроля.

6️⃣ Слишком частые транзакции.

10+ операций в день — уже выглядит как коммерческая активность.

Что делать, чтобы избежать блокировок:

✅ Использовать разные карты для покупки крипты и вывода фиата

✅ Избегать быстрых «обратных» операций с теми же суммами

✅ Не держать крупные суммы на карте после продажи крипты

✅ Сохранять чеки и скриншоты на случай запросов

✅ Регулярно делать обычные расходы — платежи, покупки, переводы друзьям

Если банк всё-таки приостановил операции — сохраняй спокойствие.

Собери документы, объясни ситуацию. Главное — чтобы у тебя была логика и подтверждения.

📄 Я собрал чеклист, который помогает не допустить блокировку: что делать до, во время и после перевода.

Напиши «чеклист» в @BorodachPro_Bot — скину в PDF.

Telegram | YouTube