Россиянам ограничат переводы свыше 100 тысяч без открытия счета

До конца мая в России вступит в силу новый порядок денежных переводов без открытия банковского счета. Теперь такие переводы будут ограничены суммой в 100 тысяч рублей. Изменения затрагивают исключительно операции, при которых клиент не проходит полную идентификацию, а также переводы через электронные кошельки.

Нововведение связано с реализацией закона, принятого еще в мае прошлого года. Его основная цель — усиление мер противодействия легализации преступных доходов и борьба с финансированием терроризма. Ранее лимиты на подобные операции отсутствовали, что вызывало озабоченность у финансовых регуляторов.

До сих пор при переводах свыше 15 тысяч рублей использовалась упрощенная идентификация: для нее достаточно было указать паспортные данные. При этом верхней границы суммы перевода не устанавливалось. Новый лимит призван закрыть этот правовой пробел.

Важно отметить, что ограничения касаются только переводов без открытия счета. Если клиент прошел полную идентификацию или пользуется обычным банковским счетом, лимит в 100 тысяч рублей на него не распространяется. Перевести сумму выше можно, но потребуется пройти полную процедуру подтверждения личности, что займет больше времени.

Финансовые эксперты считают, что такая мера поможет усилить прозрачность денежных потоков и затруднит использование анонимных сервисов для теневых операций.