Когда начинающие инвесторы приходят на фондовый рынок, то часто первое, что они слышат, что без рабочей стратегии на фондовом рынке делать нечего.
И это действительно так. Но как создать свою инвестиционную стратегию человеку, который только-только начал рассматривать тему инвестиций для создания и приумножения личного капитала, при этом никто не озвучивает.
Что поделать, многие опытные инвесторы и трейдеры довольно суеверные люди и верят порой в то, что озвученные публично рабочие стратегии, методы и торговые идеи перестают работать.
Я тоже отчасти суеверна, а потому свои рабочее стратегии и торговые методы озвучивать тоже не буду. Однако, базовые пункты для создания самой простой инвестиционной стратегии ниже пропишу.
Делать первые шаги на фондовом рынке как раз нужно, начиная с самого простого базового алгоритма, постепенно его усложняя.
Итак, поехали.
1. Любая стратегия строится от цели. Причём цель должна быть максимально конкретной и амбициозной, буквально на грани ваших возможностей.
Цельтесь в Солнце, тогда точно попадете на Луну. А будете целиться в Луну — можете не долететь.
Не помню, кто сказал, но цитата реально подходит для постановки цели для вашей стратегии.
Теперь ещё несколько слов о конкретики по цели: "хочу много денег" — это не цель, а нечно бесформенное, а потому и мало реализуемое. "Хочу раньше выйти на пенсию, а потому хочу много денег"— тоже не цель, хотя звучит уже более конкретно. И, кстати, скоро в рамках своего нового проекта И.Д.И. в телеграм-канале я как раз тоже буду рассказывать о том, как можно это сделать. Но для первой инвестиционной стратегии, да и не только для первой, такая цель всё равно не подходит. Цель должна быть такой, чтобы она зажигала вас изнутри.
В Японии сущеествует такое понятие, как икигай (яп. 生き甲斐) — это тот смысл, который мотивирует вставать каждый день рано утром из тёплой постели и двигаться дальше. Поставленная по стратегии цель должна мотивировать не меньше, а даже больше. Причём для каждого она своя. В качестве примера могу разве что привести свою новую инвестиционную цель: покупка квартиры в инвест и в ипотеку, но таким образом, чтобы ипотека стала почти беспроцентной при помощи ОФЗ и других инструментов.
2. Стратегия — это план, а у каждого плана должен быть конкретный срок реализации, таким образом следующим пунктом стратегии становится время её реализиции. В базовом варианте для первой инвестиционной стратегии я могу посоветовать брать срок от 1 года до 3 лет, с пересмотром основных концептуальных моментов стратегии каждые 6 месяцев. А в целом, лучше всё же ставить более дальние сроки (3-5 лет), с пересмотром промежуточных результатов каждый год, потому что такой подход позволит посмотреть на ситуацию более глобально.
3. Выбор финансовых инструментов для реализации стратегии. Причём при выборе конктретных иструментов (акций, облигаций, недвижимости в инвест., крипты, сырьевых фьючерсов,и т.д.) на первоначальном этапе нужно исходить из самого простого и понятного вам. У вас уже есть цель по стратегии и есть конкретное время на её реализацию, теперь вам нужно ответить на один из главных вопросов: при помощи каких конкретных инструментов вы сможете лучше всего реализовать эту задачу с минимальным риском. На первоначальном этапе новичкам лучше начать с самого простого — со стабильных и понятных для вас дивидендных историй на рынке акций, таких как Лукойл, Сбер, Транснефть, Татнефть и т.д., а также с облигаций — на первоначальном этапе с ОФЗ. Более подробно на эту тему я уже писала сразу несколько постов в телегаме ещё полтора года назад и с того момента в этом плане ничего не поменялось.
4. Выбор метода принятия решений. Методов принятия решений на фондовом рынке огромное количество, но в основе каждого из них лежит либо фундаментальный, либо технический анализ. Причём, исходя из своей многолетний практики, могу сказать, что лучше всего прогнозировать ситуацию на фондовом рынке в целом и движение по конкретному активу помогает соединение методов фундаментального и технического анализа.
Изучение конкретных методов фундаментального и технического анализа требует очень большого количества времени, однако, это тот фундамент, без которого вы не сможете грамотно построить даже свою первую инвест. стратегию. И я ещё буду писать статьи на канале и о том, и о другом виде анализа.
Но тем, кому не терпется начать, могу и сейчас дать упрощенный вариант:
C точки зрения фундаментального анализа, стоит выбирать компании с низкой долговой нагрузкой, которые год от года показывают прибыль в отчетности. Самый базовый пример - акции Сбера. Что же касается технического анализа, то здесь следует отбирать в работу по стратегии активы, в которых виден сильный растущий тренд, в качестве примера могу привести акции Полюса, в которых как раз сейчас проходит коррекция к тренду и может быть завершена в самое ближайшее время.
Более подробно об инвестиционных стратегиях и схемах, которые можно использовать и в недвижимости, и на рынке облигаций, продолжаю писать в телеграме.
Всем успешных инвестиций))