С конца мая жителей Волгограда ждут новые ограничения при осуществлении денежных переводов. Федеральный закон, принятый ещё в прошлом году, вводит жёсткий лимит в 100 тысяч рублей для всех операций, совершаемых без полной идентификации клиента. Это касается переводов через электронные кошельки, системы быстрых платежей и банковские операции без открытия счёта.
До сих пор при переводах свыше 15 тысяч рублей требовалась лишь упрощённая идентификация по паспортным данным. Новые правила существенно ужесточат этот процесс: теперь для перевода суммы более 100 тысяч рублей придётся проходить расширенную проверку личности, что займёт дополнительное время.
Эксперты поясняют, что такие меры направлены на борьбу с финансовыми махинациями – отмыванием денег и финансированием терроризма. Подобные ограничения уже действуют во многих странах, включая государства Европейского союза.
Особое внимание стоит обратить на переводы между физическими лицами – пока неясно, будут ли они попадать под новые ограничения при использовании мобильных приложений банков. Финансовые организации рекомендуют клиентам заранее уточнять условия перевода, чтобы избежать задержек или блокировки операций.
Нарушение установленного лимита может привести не только к отмене перевода, но и к дополнительным проверкам со стороны банковской системы. В ЦБ подчёркивают, что эти меры необходимы для повышения прозрачности финансовых операций в стране.