С мая в России будет введен лимит на разовые денежные переводы с упрощенной идентификацией клиента. Размер лимита – 100 тыс. рублей.
Нововведение начнет действовать с 30 мая и затронет переводы без открытия счета в банке и с электронных кошельков без прохождения полной идентификации.
Напомним, федеральный закон, согласно которому максимальной суммой для разового перевода денег без открытия счета при упрощенной идентификации определено 100 тыс. рублей, был принят в мае прошлого года, и в мае этого года он вступает в силу. Его разработчики надеются, что предложенная ими мера поможет минимизировать риски отмывания преступных средств и финансирования терроризма.
Сейчас при переводах денег на сумму более 15 тыс. рублей проводится упрощенная идентификация клиентов-физлиц, которая включает данные паспорта. Максимальная сумма таких переводов пока не ограничена. Если потребуется совершить перевод на более крупную сумму, банк не станет ограничивать операцию, однако процедура идентификации клиента займет больше времени.
По мнению волгоградского экономиста Игоря Бельских, нововведения направлены на защиту современного финансового рынка от теневых операций.
«Это свидетельствует о том, что регуляторы хотят большей прозрачности и "понятности" – от кого, кому и когда переходят деньги», – считает он.