В России с 30 мая вводится лимит 100 тысяч рублей на разовые переводы с упрощенной идентификацией. Он не затронет клиентов, у которых открыты банковские счета.
С 30 мая 2025 года в России начинает действовать ограничение на разовые денежные переводы с упрощенной идентификацией клиента. Об этом сообщает РИА «Новости» со ссылкой на эксперта. Согласно новым правилам, максимальная сумма такого перевода не сможет превышать 100 тысяч рублей. Соответствующий закон был принят российскими властями в прошлом году в рамках мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
В настоящее время при осуществлении денежных переводов на сумму свыше 15 тысяч рублей российские банки проводят упрощенную идентификацию отправителя, которая включает только проверку паспортных данных. При этом законодательство не устанавливает верхнего предела для суммы перевода. Новые правила изменят эту практику, введя четкий лимит в 100 тысяч рублей для операций с упрощенной проверкой.
Заявленные изменения коснутся только двух видов операций: переводов без открытия банковского счета и переводов с электронных кошельков, где не пройдена полная идентификация пользователя. Для клиентов банков, прошедших стандартную процедуру идентификации, никаких ограничений не предусмотрено – они по-прежнему смогут переводить любые суммы. При этом процедура идентификации клиента занимает несколько больше времени, чем в случае с упрощенной проверкой данных.
Напомним, по информации за март 2025 года, за предыдущие 11 месяцев объемы переводов из России в соседние страны значительно сократились: в Грузию – на 65%, в Казахстан – на 44%, в Армению – на 13%.