⚠️ Хозяйственные расходы, как важный индикатор риска при блокировке расчетного счета банками

⚠️ Хозяйственные расходы, как важный индикатор риска при блокировке расчетного счета банками

Если судить по поступающим обращениям в нашу компанию, то можно констатировать, что среди предпринимателей участились случаи блокировки расчетных счетов кредитными организациями.

Анализ обращений позволяет прийти к выводу, что основная причина блокировки счета - это отсутствие хозяйственных расходов, что является одним из признаков компании-однодневки, участвующих в схемах незаконного обналичивания денежных средств.

Например, для приобретения канцелярских товаров или бумаги А4 предприниматели снимают наличные или переводят денежные средства себе на дебетовую карту и приобретают их за наличный расчет. Соответственно по расчетному счету ИП или ООО указанные расходы не отражаются.

Другой пример, заправка картриджей для принтера также осуществляется многими предпринимателями аналогичным образом. Рамочных договоров не заключается с сервисными компаниями для безналичной оплаты услуг ремонта и заправки картриджей.

Отсутствие хозяйственных расходов по выписке расчетного счета ИП или ООО является одним из важных индикаторов риска, по которому кредитные организации оценивают добросовестность и чистоплотность предпринимателя.

Хозяйственные расходы, оплачиваемые безналичным расчетом, например, за питьевую воду в бутылях, за канцелярские товары, за ремонт и восстановление оргтехники, за курьерские и почтовые услуги, за бумагу А4, за приобретение бытовой химии для уборки в помещения и т.д. и т.п. позволяет судить банку о реальной деятельности ИП или ООО.

На основании вышеизложенного настоятельно рекомендуем провести анализ своих ежемесячных расходов и перевести их в безналичную форму оплаты.