Самоуверенность без цифр — плохой спутник в управлении бизнесом. На словах почти все готовы «поставить на кон» бюджет ради перспективной идеи, но когда дело доходит до цифр — начинается суета. Кто-то достаёт калькулятор и считает «на коленке», кто-то берёт чужую модель с форумов. А кто-то просто надеется, что «и так сработает». Финансовое моделирование — это как раз про то, чтобы не надеяться.
Это не про красоту Excel-таблиц и не про скучные формулы. Это про контроль. Когда ты чётко понимаешь, откуда придёт выручка, сколько времени можно работать в убыток, и когда деньги закончатся, даже если всё пойдёт не по плану. Без этого разговор об устойчивом развитии — просто фантазия.
Что такое финансовое моделирование и зачем оно нужно
Финансовое моделирование — это способ описать реальность в цифрах. Это структура, в которой видно: сколько денег ты вложишь, сколько получишь, какие расходы придется тянуть каждый месяц, и как всё это повлияет на рентабельность, оборот и прибыль.
Модель — это не предсказание. Это гипотеза, которую можно проверить. Она помогает оценить, стоит ли запускать проект, влезать в кредит, расширять команду. И если ты делаешь это вслепую — без модели, — в какой-то момент бизнес просто перестаёт реагировать на усилия. Потому что ты не понимаешь, что именно не работает.
Подробнее о наших курсах — на сайте
Модель — это не только для инвестора
Обычно финансовую модель вспоминают, когда надо показать инвестору или в банке просят документ. Но на самом деле она должна быть прежде всего для себя. Если тебе как собственнику или продакт-менеджеру нечего показать в цифрах — это сигнал. Не бывает хорошей стратегии без экономической логики. Даже у некоммерческих проектов есть план расходов, точки риска и сценарии.
Модель — это не украшение к презентации. Это рабочий инструмент. И он особенно важен, когда кажется, что всё пока «идёт нормально». Потому что именно в такие моменты закладываются ошибки — в масштабе, в амбициях, в расходах.
Если вы ищете надёжную систему для управления проектами — обратите внимание на «Бит.Управление проектами» на базе 1С:Документооборот. Подробнее на сайте.
Из чего состоит финансовая модель
Базовая структура довольно понятна:
- Входные данные — ключевые предпосылки: цена продукта, количество продаж, зарплаты, аренда, налоги, инвестиции.
- Расчётная часть — формулы, которые строят прогноз: выручка, валовая прибыль, операционные расходы, налогообложение, чистая прибыль.
- Отчётность — три главных таблицы:
P&L — отчёт о прибылях и убытках.
Cash Flow — движение денег, с которым почти всегда проблема.
Balance Sheet — активы, обязательства и капитал. - Показатели эффективности — NPV, IRR, точка безубыточности, рентабельность, срок окупаемости.
- Сценарии — пессимистичный, реалистичный, оптимистичный. Без них модель — просто красивая иллюзия.
Этого достаточно, чтобы принять решение. Не обязательно строить модель в 50 вкладок. Но важно, чтобы она работала.
И если Вы хотите лучше управлять сроками проектов, бюджетами, трудоемкостью, отслеживать рентабельность и видеть как риски, так и возможности до того, как они возникли – Присоединяйтесь к бесплатному вебинару по 1С:УНФ+РМ — старт 20 мая! Регистрация
Как проверять свою модель
Есть простой тест: открой файл и задай себе вопрос — понимаю ли я, как считаются эти цифры? Если хоть на одном этапе ты зависишь от чужой логики — значит, модель не твоя. А если ты не можешь её объяснить коллеге без лишней терминологии — значит, и сам плохо в ней ориентируешься.
Также стоит проверять модель на три вещи:
- Гибкость: можно ли изменить цену продукта — и модель сама всё пересчитает?
- Прозрачность: формулы понятны, нет скрытых ячеек и ссылок на старые версии?
- Сценарность: легко ли увидеть, что произойдёт, если расходы вырастут или выручка задержится?
Если на все три вопроса ты отвечаешь «да», значит, модель можно использовать в работе.
Типичные ошибки
Даже хорошие специалисты часто делают модель «под задачу», забывая, что потом её будут использовать в реальной работе. Вот самые частые ошибки:
- Оптимистичность без обоснования. Если рост продаж +20% в месяц — это фантазия, модель бесполезна.
- Отсутствие cash flow. Бывает, прибыль в модели есть, а деньги — в минусе. Это нормально, если учтено. Плохо, если не замечено.
- Одинаковые значения для всех месяцев. Мир так не работает. Есть сезонность, сбои, скидки, промо-акции.
- Недооценка расходов. Особенно тех, что «всплывают потом»: юридические услуги, хостинг, лицензии, человеческий фактор.
С чего начать, если никогда не делал модель
Проще всего — с Google Sheets и логики. Не надо сразу брать шаблоны на 50 вкладок, они пугают. Сначала пропиши блоки:
- Какие будут статьи доходов?
- Какие постоянные и переменные расходы?
- Сколько денег нужно на запуск?
- На каком этапе проект становится прибыльным?
- Что случится, если выручка упадёт в два раза?
Если ответы получаются — это уже модель. Можно углублять, уточнять, улучшать. Но главное — начать с простого и понятного.
Финансовое моделирование — это не «бухгалтерия»
Бухгалтерия фиксирует прошлое. Финансовое моделирование — про будущее. Оно не заменяет аналитику и здравый смысл, но помогает не прятаться от цифр. А цифры не врут. Если твоя идея не работает в Excel — в жизни она не сработает тем более.
Так что, если ты ведёшь проект, хочешь привлечь деньги, расширить команду или просто разобраться, куда уходит прибыль — начни с таблицы. Обычной, честной таблицы, в которой всё видно. Это не сложно. Но очень дисциплинирует.
Хорошая модель не даст тебе ложных надежд. Но покажет, что и где можно улучшить. И это уже много.
Контакты:
Наш Telegram-канал
Наш адрес для связи с заказчиками и партнерами: erp.lab@1cbit.ru 📬
Наш сайт - https://1solution.ru/