Все мы на Дзене немного инвест-эксгибиционисты и инвест-вуйаеристы: многим хочется показать, че творится в их портфелях, а другим - поглазеть; потом они обычно меняются местами😏
📊Сегодня демонстрирую "ОТ" и "ДО" свой Индивидуальный Инвестиционный Счёт по состоянию на весну 2025. Про его историю и структуру подробно рассказал здесь.
А спонсор нашего сегодняшнего выпуска - приложение с лаконичным названием "Мои Инвестиции" (в недавнем прошлом - "ВТБ Мои Инвестиции"), которое предоставит нам всю подноготную Сид-ИИСа.
🤷♂️Шучу, разумеется. Никаких спонсоров у меня нет, и статьи выходят только потому, что у меня есть время и желание делиться с вами своими шагами на фондовом рынке, и совместно познавать изнанку мира инвестиций вообще. Но обязательно подпишитесь на мой телеграм - это очень поможет в развитии канала😉
📌Предыдущий срез моего ИИС по состоянию на зиму 2025 можно увидеть тут.
🔥Переходим к делу!
Напомню, что у меня открыт ИИС типа А в банке ВТБ. Это мой самый молодой и пока самый небольшой (по объему средств) счет из активно мной используемых. Чуть больше средств инвестировано через Т-Банк.
👉А вообще у меня на данный момент 8 зафондированных (не-пустых) счетов у 6 разных брокеров, из них 5 счетов у 4 брокеров я активно использую. Почему так много – я рассказывал в этом посте.
В приложении ВТБ можно увидеть общую сумму пополнений, а также график стоимости ИИС с момента его открытия (открывал я его в апреле 2023, т.е. 24 месяца назад).
📍В конце марта я внёс очередные 100 тыс., доведя общую сумму вложений на ИИСе до 900 тысяч ₽.
😎И теперь, дамы и господа, я рад представить вам свой ИИС по состоянию на апрель 2025.
📉По текущим открытым позициям, как можно заметить, у меня небольшой минус в 1,06% от счета (-9 778 ₽) в связи с логичной "бумажной" просадкой активов с фиксированной доходностью. При этом по сравнению с суммой внесенных средств никакого минуса нет, а впервые за последний год есть доход +10 581 ₽.
💸Как видите, свободно болтающегося кэша у меня очень мало. Только 377 ₽, которые остались после очередной покупки бумаг - это всего 0.04% от суммы на ИИС.
Зато инструментов, которые генерируют мне регулярный денежный поток в виде купонов (а именно облигаций) - более 80%. Ниже приведены детальные скрины моего ИИС по состоянию на 20.04.2025. Активы расположены в алфавитном порядке.
⚠️Прежде чем вы начнете строчить гневные комментарии в духе "Сид, чО за низкодоходное 💩 у тебя в портфеле!", я замечу, что это далеко не весь долговой портфель, а лишь его часть, купленная в основном ещё в 2023 году и в 1-й половине 2024. Т.к. я планирую закрывать этот ИИС через год, бумаги специально покупаются с коротким сроком до погашения. Именно поэтому недавно разместившихся выпусков облигаций здесь нет.
Продолжение списка активов:
Продолжение списка активов:
Продолжение списка активов:
📊ТОП-10 позиций на ИИС
Всего сейчас на ИИСе, кроме фонда LQDT, куплено 3 выпуска ОФЗ и 22 выпуска корпоративных бондов от 21 эмитента (ДАРС представлен 2 выпусками). Из них в плюсе только 1 ОФЗ, 8 корп. облиг и LQDT, остальное минусует. Десятка наиболее крупных позиций по облигациям выглядит так:
● SU29014RMFS6 ОФЗ 29014 - 7,3%
● SU26226RMFS9 ОФЗ 26226 - 4,79%
● RU000A1066A1 Уральская сталь 1Р2 - 4,41%
● RU000A106888 ЛСР 1Р8 - 4,34%
● RU000A105PR5 ИЭК Холдинг 1Р1 - 4,21%
● RU000A1066J2 ТГК-14 1Р1 - 4,21%
● RU000A106A78 Софтлайн 2Р1 - 4,12%
● SU26229RMFS3 ОФЗ 26229 - 4,07%
● RU000A105YQ9 Бизнес-Альянс 1Р1 - 3,87%
● RU000A103G00 Синара ТМ 1Р2 - 3,79%
🌊Первая облигация в ТОПе - флоатер, остальные фиксы. Из флоатеров на ИИС есть ещё бумаги Самолет БО-П14 в сильной просадке и Биннофарм 1Р3.
🏆Порядка 16,8% объема ИИС сейчас занимает фонд Ликвидность. Как я уже объяснял, я использую его как удобный аналог биржевого накопительного счета и стараюсь весь нераспределённый пока кэш хранить в LQDT. Это особенно удобно и выгодно делать на ИИС и на втором брокерском счёте в ВТБ, поскольку "синий" банк не берёт торговую комиссию при покупке-продаже паёв фонда. Красота.
💰Так что там с прибылью?
Ладно, в структуре и в составе мы уже достаточно покопались, я бы сказал препарировали мой несчастный ИИС вдоль и поперёк. Давайте теперь взглянем на самое интересное - статистику дохода.
📈В разделе "Оценка портфеля" можно увидеть график стоимости ИИС с момента его открытия. Я пополнял счёт 9 раз по 100 тыс. ₽. Кстати, ещё на графике явно заметно снижение стоимости портфеля в период с сентября по декабрь 2024 года - результат негативной переоценки цены облигаций из-за повышения ключевой ставки.
💸Как многие уже наверное знают, я люблю получать купоны. А ещё больше я люблю получать купоны и иметь возможность распоряжаться ими по своему желанию. Эта моя любовь удивительным образом совпала с
возможностью выводить выплаты с ИИС прямиком на банковскую карту. За что, кстати, ВТБ низкий поклон и отдельное спасибо. В отличие от некоторых (*свирепо кошусь на Т-Банк).
👇Вот столько купонов я вывел с ИИС с момента его открытия:
А ниже - суммы комиссий и налогов, которые я заплатил. Кстати, оцените удобство и прозрачность статистики в приложении. По-моему, 10/10. Всё четко и по полочкам, можно отследить все свои траты буквально до копейки.
Ну блин, серьёзно, это же просто песня!🥰🤗 Тинькофф, Сбер, ну неужели нельзя сделать так же или хотя бы почти так же??? (*снова свирепо кошусь, но уже обоими глазами).
💰При желании, можно легко и просто прикинуть реальную прибыль и доходность своих инвестиций, пользуясь детальной статистикой прямо в приложении, не скачивая никаких многостраничных брокерских отчетов.
В моём случае, за 24 месяца инвестиций на этом ИИС я завёл на него ровно 900 тыс. ₽, получил купонами 94 654 ₽, заплатил комиссий на 528 ₽ и сейчас имею 910 581 ₽ на счёте. Ещё нужно учесть, что с купонов я уплатил НДФЛ в размере 13%.
Тогда моя реальная чистая прибыль на текущий момент составляет
910 581 + 94 654 * 0.87 - 528 - 900 000 = 92 401 ₽.
🤔Вроде бы не так много за 2 года. Но не забываем, что многие облигации в минусе из-за длительного цикла повышения ключевой ставки. Если я продержу их до погашения (а я именно так и собираюсь делать за редким исключением), их цена вернётся к номиналу, таким образом дополнительно повысив мою доходность. Кроме того, я уже получил суммарный налоговый вычет 104 000 ₽ за 2 года, и в 2026 году собираюсь сделать это снова.
📊Ну а вот так выглядит общее резюме (summary) моего ИИС по информации из приложения:
Уф, что-то я умаялся разглядывать цифры и анализировать статистику. Надеюсь, было интересно. Потому что если вам не будет интересно, мне будет обидно - для кого тогда я такую простыню в виде комикса ваял?😄
👉Следующее пополнение ИИС планируется в июне 2025. После него выложу пост с обновлениями.
👇Peклaмa, но полезная. А чтобы пристроить свои деньги с отличной доходностью и БЕЗ рисков просадки, обратите внимание на банковские вклады со ставкой 20-30% годовых! (бонус на первый вклад +5.5% к ставке).
Откройте вклад в любом банке через Финyслyги, не выходя из дома (промокод для бонуса: BONUS55).
Бонус действует при регистрации по ссылке - https://agents.finuslugi.ru/go?erid=2W5zFK7ctjz (ВАЖНО: мобильное приложение скачивать НЕ нужно!)
ПАО "Московская Биржа", ИНН 7702077840.
👉Присоединяйтесь к моему телеграм-каналу про инвестиции, акции, облигации и финансы в целом (если ссылка не работает, то набирайте в поиске телеграма @sid_inves).
❓А что у вас творится на ИИС? Дайте знать в комментариях!
Ваши лайки и подписка - лучшая поддержка канала!👍
☑️Меня можно читать: Телеграм | Т-Пульс | БКС Профит | Смартлаб
