Изменения переводов денег в банках обсуждают волгоградцы

С мая этого года в России вступают в силу несколько изменений в банковской сфере, которые затронут клиентов финансовых организаций, в том числе жителей Волгоградской области.

Согласно Федеральному закону № 380-ФЗ, с 9 мая кредитные досье россиян больше не будут содержать информацию о месте рождения. При этом в них сохранятся ФИО, дата рождения, паспортные данные, ИНН и СНИЛС. Кроме этого в мае вступают в силу ещё два важных изменения.

• Ужесточение контроля за переводами (с 15 мая): банки усилят мониторинг подозрительных операций. Новые правила коснутся клиентов, которые ранее участвовали в сомнительных переводах, но избежали уголовной ответственности. Им могут ограничить возможность переводить суммы свыше 100 тысяч рублей.
• Ограничения на крупные платежи без открытия счёта (с 30 мая): переводы более 100 тысяч рублей по упрощённой схеме (без открытия банковского счёта) станут недоступны. Это касается и электронных платежей. Теперь для таких операций потребуется:

1. полная идентификация клиента;
2. разъяснение цели перевода.

Ранее достаточно было указать только ФИО и паспортные данные.

Эти меры направлены на повышение безопасности финансовых операций и борьбу с мошенничеством.