Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача - получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет, 2 года и 3 месяца уже позади. Все сделки и ежемесячные отчеты публикую на канале.
Предыдущая публикация со сделками ниже.
Купил с 10 апреля по 27 апреля:
- 10 акций Банка Санкт-Петербург;
- 3000 акций Россети Центр,
- 10 облигаций Атомэнергопром 1Р-05,
- 3 ОФЗ 26244.
Стратегия
На этот год выделил следующее соотношение акций, облигаций и золота: 55/43/2%. Сейчас доля акций составляет 51,8% (заметно снизилась), облигаций 47,5%, остальное 0,7% ₽ и маленькая доля золота.
Акции в будущем дадут основной рост портфеля. Это случится рано или поздно, а горизонт инвестирования позволяет в крайнем случае подождать. Для того чтобы портфель сильно не проседал на коррекциях нужно выделить определенную долю на консервативные инструменты.
Российский фондовый рынок с середины апреля вырос уже на 13% и уже опять выше 3000 пунктов. Опять настроения участников рынка позитивные на фоне геополитики. ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 21%. Судя по всему больше ставку поднимать не будут, но и опускать в ближайшее время тоже.
Облигации нужны для ежемесячного купонного потока, т.к. дивиденды приходят не каждый месяц, а основная цель - получение ежемесячных выплат. Сейчас этот инструмент инвестирования показывает доходности 20+ (корпоративные облигации с постоянным и плавающим купоном), ОФЗ чуть ниже: короткие до 19%, длинные до 16%.
Покупки акций. Почему купил именно эти?
Для покупок выбираю акции надёжных компаний со стабильными дивидендными выплатами. Сейчас пока не рассматриваю Сбер и нефтяные компании, т.к. их и так много. В этот раз остановился на покупке акций компаний Банк Санкт-Петербург и Россети Центр.
1. Продолжаю набирать позицию в акциях Банка Санкт-Петербург. На фоне хороших показателей компании и дивидендной выплаты акции продолжают рост. В период высокой ключевой ставки банк имеет высокую рентабельность, отрицательный чистый долг, положительную динамику чистой прибыли. Не нравится только высокая цена.
2. Россети Центр стабильно платит дивиденды с 2010 года, а с 2020г. дивидендные выплаты ежегодно растут. 2024 год компания завершила с неплохими показателями: операционная прибыль выросла на 28%, но чистая прибыль из-за повышенного налога снизилась. Выручка и операционный денежный поток растут непрерывно с 2020 г. Дивидендная доходность может составить до 14%.
3. В настоящее время состав акционной части такой:
- Сбербанк 18,5%;
- Лукойл 14,3%;
- Татнефть 7,9%;
- ИКС 5 5,2%;
- Роснефть 4,5%;
- Новатэк 4,4%;
- Новабев 3,9%;
- Банк Санкт-Петербург 3,8%;
- Газпром нефть 3,7%;
- Россети Ленэнерго-ап 3,5%;
- Яндекс 3,2%;
- Северсталь 3,1%;
- МД Медикал групп 2,8%;
- НЛМК 2,6%;
- Фосагро 2,4%;
- Россети Центр 2,2% и другие.
Сейчас явный перекос в сторону нефтяников 30,4%, далее идет банковский сектор - 22,3%, ритейл - 9,1%; энергетический сектор 7,1%; IT - 7%; металлургический сектор 6,4%; газовый сектор 5,6%.
Покупки облигаций
1. Взял новый выпуск облигаций Атомэнергопром 1Р-05 (купон 17,3%, погашение 11.04.2030). Как альтернатива ОФЗ самое то.
2. Продолжаю увеличивать долю длинных ОФЗ 26244. Это выпуск с погашением через 8 лет и 11 месяцев. Текущая доходность составляет 15,6% до вычета налога, купон постоянный 11,25%. Планирую выделить долю 10% для длинных ОФЗ в облигационном части портфеля. А до погашения никто не заставляет держать. Рассчитываю на смягчение ДКП в среднесрочной перспективе.
Кстати вот мой портфель облигаций.
Что дальше?
Продолжаю придерживаться стратегии, увеличивая денежный поток с дивидендов и купонов и показывая промежуточные результаты каждый месяц (отчет за март, за апрель отчет будет 1 мая). От целевых долей отстают акции Яндекса, Фосагро, МД Медикал групп, Россети. Также нужно увеличить долю длинных ОФЗ и по мере поступления дивидендов их реинвестировать.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нем показываю свой личный опыт инвестирования, делаю обзоры на ценные бумаги.