Центробанк, Росфинмониторинг и прочие контролирующие органы усилили борьбу против т. н. дропперов. По информации ЦБ, в прошлом году около 10 млн клиентов российских банков переводили средства на дропперские карты, при этом у регулятора есть данные о том, что в преступных схемах принимали участие свыше 700 тыс. дропперов.
Между тем, многие из нас даже не догадываются, что они сами или их близкие уже стали дропперами — и могут понести серьезное наказание. Давайте разбираться.
Итак, под дропперами понимаются все лица, которые используются в качестве посредников при выводе и обналичивании средств, украденных преступниками. Разумеется, преступникам нужны не сами эти люди, а банковские счета, открытые на их имя — чтобы максимально запутать следы преступления.
Поэтому люди зачастую не знают, что уже стали дропперами: преступникам достаточно заполучить паспортные данные гражданина, чтобы теневыми путями оформить на его имя сим-карту или даже банковскую карту.
Другой вариант — получение мошенниками доступа к личному кабинету гражданина в онлайн-банке или к электронному кошельку, что позволяет им управлять финансовыми операциями по чужому счету.
Дропперам грозит уголовная ответственность — прежде всего, по ст. 174 УК РФ (легализация (отмывание) денежных средств, приобретенных другими лицами преступным путем) с максимальным наказанием в виде лишения свободы сроком до 7 лет и штрафом до 1 млн рублей.
Помимо этого, с дроппера могут взыскать все деньги, которые поступали на его счет от людей, обманутых мошенниками — ведь по правилам ГК РФ неосновательное обогащение подлежит возврату (ст. 1102).
Так что перспектива быть уличенным в дропперстве, увы, не завидная — особенно, если вы специально передавали свои банковские карты и пароли неизвестным лицам за плату (сейчас много таких предложений в интернете).
Поэтому, чтобы не оказаться перед фактом, что вы — дроппер:
- не позволяйте мошенникам получить доступ к вашим счетам (не переходите по подозрительным ссылкам, не вводите секретные коды и пароли на неизвестных сайтах, не сообщайте их третьим лицам),
- периодически проверяйте, какие счета открыты на ваше имя (как это сделать, рассказывается в инструкции для премиум-подписчиков моего канала), а также какие сим-карты числятся за вами (это можно сделать через «Госуслуги»).
При выявлении подозрительных счетов или неизвестных сим-карт немедленно подавайте заявление на их аннулирование.
Еще больше публикаций теперь можно найти на моем телеграм-канале «Юридические Тонкости». Буду рада видеть вас среди его подписчиков!