Доверяй, но проверяй

До сих пор иногда возникает вопрос к клиенту: в каком помутнении сознания вы были, что перевели сто тысяч миллионов в голубые дали, а документы не оформили? Или оформили какие-то "песьи-грамоты", которые голубиной почтой куда-то послали, не оставив даже чего-то отдаленно напоминающего чек?

Откуда такая вера чужим людям? Жене же вы свои миллионы не отдаёте, почему этому суетологу прямо в руки отдали?

Бывает и наоборот. Иногда приносят гору всего: что-то похожее издалека на обеспечение, как будто бы что-то типа новации и расписку кровью. А ещё поручительства на миллиард на физическое лицо. Обожаю. Такая полезная вещь. С этим юрист будет обеспечен работой на долгие годы скитаний в судах общей юрисдикции, у приставов, а потом в деле о банкротстве. Некоторые, кто читает свежую юридическую прессу, будут долбиться в заграничные активы. Для развлечения, ясно дело — своего и клиента.

Отдельная прекрасная история — это проверка контрагента. Вроде бы давно всем ясно, что ты рискуешь не только невозвратной дебиторкой, но и налогами, а потенциально ещё и отдалённой недобросовестностью попахивает. Но не перестаёт удивлять некий формализм в этой процедуре. Крупные компании, ясное дело, по процедуре всё делают: запрашивают документы и согласовывают в разных департаментах. Это когда у тебя есть ресурсы и возможность отказаться от контрагента.

А мелкий бизнес весь на личных контактах держится. И часто игнорирует тревожные знаки. Но есть минимальные шаги, которые нужно убедить своего клиента сделать.

Первое, издать общий приказ о проверке контрагентов.

Второе, до заключения договора проявить должную осмотрительность. Сделать формальную проверку контрагента в же системе сдачи отчетности, или в системе ФНС "прозрачный бизнес", там же есть возможность получить бесплатно список документов из регистрационного дела контрагента, бухгалтерскую отчетность. Проверить Вестник государственной регистрации, ЕФРСБ. От компаний-однодневок или с долгами по налогам откажитесь сразу, без размышлений. Налоговая считает, что мошенничество - заразная болезнь и передается через расчетный счет.

Третье, проанализировать два важных риска:

• риск неоплаты: отчетность на наличие прибыли, основных средств и проч. Здесь лечение всегда одно - предоплата и обеспечение.
• риск банкротства и исключения из ЕГРЮЛ как недействующей компании: судебные споры, публикации и проч. Позаботьтесь о защите своих сделок, если очень хочется.

Здесь нужно и контролирующих лиц просмотреть, хотя бы на предмет судебных споров.

Вот недавний пример. Проверяю компанию по просьбе клиента и нахожу свежую судимость у учредителя, приговор суда в другом городе. Нашлись еще веские доводы, которые дали картину налогового мошенничества.

Удачи нам, юристам