КАК ЗАСТАВИТЬ ДЕНЬГИ РАБОТАТЬ И ПРИНОСИТЬ ПАССИВНЫЙ ДОХОД?

#кейс

Ко мне обратился Матвей, молодой бизнесмен, 38 лет. На первый взгляд ситуация стабильная, капитал приличный, бизнес ведет сам, и очень неплохо – доходы большие.

У Матвея есть цель – защитить активы и не думать, что с ними будет в случае чего. И есть амбиции делать что-то не только для себя, но и для своего города, есть интересные проекты.

Он понимает, что нужно разместить активы так, чтобы было безопасно, и заставить их работать. Как именно – не хватает знаний.

Такой запрос клиента я решаю в следующем формате:

1. Провожу цикл стратегических встреч, на которых мы ставим цели, обозначаем приоритетные задачи, рассматриваем все возможные способы их решения.

2. Разрабатываю стратегию, подходящую под ситуацию клиента, учетываю его пожелания.

3. Согласуем стратегию, обсуждаем все возможные сомнения.

4. Организую весь процесс «под ключ».

Итак, о делах Матвея:

- Семья из 3 человек: клиент, его супруга и сын;

- Доход семьи $1 000 000-$1 500 000 долларов в год;

- Есть накопления $10 000 000, хранятся на депозитах российских банков и в ценных бумагах на российском рынке.

Какие цели мы поставили:

- Инвестировать часть капитала, при этом изучать инвестиции клиент не хочет;

- Защитить и бизнес, и личный капитал от судов, кредиторов, рейдеров, надзорных органов – от любых притязаний;

- Защитить семью от форс-мажора, если с клиентом что-то случится;

- Спланировать образование сына в иностранном ВУЗе и передачу капитала ему в будущем.

Что мы сделали:

1. Бизнес реструктурировали в Закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ комбинированный).

В результате:

- Бизнес защищен от рейдеров;

- Активы бизнеса защищены от третьих лиц, от обязательств собственника (претензии судов, надзорных органов и кредиторов);

- Законная экономия на налоге на прибыль до 30 000 000 рублей в год;

- Скрыт факт принадлежности бизнеса клиенту.

2. На случай форс-мажора $150.000 разместили в фондах денежного рынка и консервативных облигациях. Уровень риска минимальный, доходность на уровне безрисковой ставки.

3. Для финансовой защиты семьи застраховали клиента на сумму $10 000 000 на срок 25 лет. Страховая премия (затраты на страхование) = $50 000 долларов в год.

4. Все имеющиеся активы семьи упаковали в страховой полис в европейской юрисдикции с возможностью инвестировать на международном рынке.

В результате:

- Инвестиционный портфель клиента диверсифицировали и запланировали ежегодное пополнение на $550 000.

- Оптимизировали налоги, исключили налог на наследство;

- Скрыли факт владения активами;

- Защитили активы от санкций, блокировок и посягательств третьих лиц;

- Сделали возможным мгновенный доступ к активам исключительно для членов семьи;

- Обеспечили преемственность активов – все достанется жене и сыну без нотариуса и ожидания длиною в 6 месяцев.

Клиент очень переживал по поводу релокации семейного капитала в европейскую юрисдикцию – как сейчас не попасть под санкции и блокировки?

Я показал, где и как открываются счета, как выглядит процесс с точки зрения документов и конфиденциальности. Мы вместе проверили все лицензии и юридическую составляющую, я показал международный опыт владельцев крупного капитала, которые используют подобные структуры. Альтернатив таким инструментам в России нет.

После этого мы приступили к реализации выбранной стратегии.

Благодаря нашей работе:

- Бизнес и капитал семьи упакованы в конфиденциальные структуры и защищены от любых посягательсв;

- Семья защищена на сумму $10 000 000 долларов;

- Через 10 лет у сына будет $990 000 на обучение в США, или где он захочет;

- Через 16 лет у семьи будет порядка $76 350 000 (без учёта стоимости бизнеса).

С момента нашей встречи прошло около двух лет. Сейчас Матвей спокоен за свою семью, бизнес и капитал. Его деньги работают, Матвей тратит на контроль активов несколько часов в год. Периодически пополняет свой Защищённый конфиденциальный семейный фонд и при необходимости забирает из него деньги.

Теперь у него есть время на реализацию благих идей, ведь когда удовлетворены все базовые потребности, жизнь обретает новый смысл. Думаю, он когда-нибудь станет депутатом, а может быть и мэром своего города)

Если вы хотите такой же результат, как у Матвея – чтобы ваш бизнес и личный капитал были защищены, ✍🏼 пишите мне в личные сообщения «защита».