Информацию требовать можно, но штрафовать за неисполнение - нельзя

Банк списал с предпринимателя штраф на основании своих Правил, с которыми предприниматель был ознакомлен при заключении договора банковского счета. Штраф был списан за непредоставление предпринимателем требуемых банком документов, а само требование было обосновано сомнением в правильности проведенных предпринимателем финансовых операций. Нижестоящие суды не удовлетворили иск предпринимателя о признании списанного штрафа неосновательным обогащением банка. Верховный Суд РФ, не согласившись с нижестоящими судами, напомнил следующее. 1.Банк осуществляет контроль за операциями клиентов на основании федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов, а не на основании договора с клиентом. 2.Осуществление этого контроля не может использоваться в качестве способа извлечения выгоды за счет клиента в виде повышенной платы за совершение операций с денежными средствами, которые кредитной организацией признаны сомнительными. 3.Банк вправе относить сделки клиентов к сомнительным, требовать у них информацию, но это не порождает прав кредитной организации на взимание с клиентов вознаграждения в виде штрафа за неисполнение обязанности по предоставлению запрошенной информации.(определение Верховного Суда РФ No 305-ЭС24-5195 от 04 сентября 2024 г.). Названное определение Верховного Суда РФ здесь: https://forum.lusnikov.com/viewtopic.php?f=8&t=22376